2018年《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题试卷（200题汇总）(6)
时间:2018-08-15 来源:未知 作者:admin 点击:300次
59．答案：C 解析：人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的，其主要可以分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资基金。其中证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，又可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金等种类。 60．答案：A 解析：基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。基金评级是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。 61．答案：C 解析：目前对于一般的股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1．5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0．75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。 62．答案：D 解析：基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 63．答案：B 解析：企业风险管理基本框架包括8个方面的内容：①内部环境；②目标设定；③事项识别；④风险评估；⑤风险应对；⑥控制活动；⑦信息与沟通；⑧行为监控。 64．答案：C 解析：基金管理人、基金托管人既是基金的当事人又是基金的主要服务机构。除基金管理人与基金托管人外，基金市场还有许多面向基金提供各类服务的其他机构。 65．答案：C 解析：LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：①申购、赎回的标的不同。ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价。②申购、赎回的场所不同。ETF的中购、赎回通过交易所进行；LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行。③对申购、赎回限制不同。只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF的中购、赎回交易，LOF在申购、唤回上没有特别要求。④基金投资策略不同。ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标；LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动型基金。⑤在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值(IOPV)报价；LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。 66．答案：A 解析：当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。 67．答案：B 解析：基金销售人员基本行为规范：基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌。基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应尊重投资者的意愿。基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者。 68．答案：D 解析：基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下3个类型：保守型、稳健型、积极型。 69．答案：A 解析：基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则，公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时．应当遵循基金份额持有人利益优先的原则。当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时．应以基金份额持有人利益优先。 70．答案：C 解析：ETF具有下列三大特点：①被动操作的指数基金；②独特的实物申购、赎回机制，ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回；③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。 71．答案：B 解析：A、C、D三项都是基金合同的主要内容。 72．答案：C 解析：私募股权基金指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在实施过程中附带了考虑将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股利益。对冲基金是一种承担高风险、追求高收益的投资模式。 73．答案：B 解析：金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来。从而达到货币资金的有效配置。 74．答案：A 解析：B、C、D选项描述的是契约型基金的特点。 75．答案：D 解析：价值型股票可以细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等。 76．答案：A 解析：1933年，美国《证券法》要求基金募集时必须发布招募说明书．对基金进行描述。 77．答案：B 解析：投资者T日提交开放式基金认购申请后，可于T+2日查询认购申请的受理情况；如认购申请无效，资金退回。 78．答案：D 解析：董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行相应的合规职责。 79．答案：D 解析：金融市场按照交易标的物可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等；按交割期限可分为现货市场和期货市场；按照交易工具的期限可分为货币市场和资本市场。 80．答案：D 解析：基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。 81．答案：B 解析：随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多，正确处理投诉是合规管理中的重要项目。合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司运作风险。 82．答案：B 解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其放开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购和赎回后，则会披露每个开放目的份额净值和份额累计净值。 83．答案：D 解析：《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定的基金的分类标准：①80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金；②80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金；③仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金；④80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金；⑤投资于股票、债券、货币市场工具或其他基金份额，并且股票投资、债券投资、基金投资的比例不符合第①项、第②项、第④项规定的，为混合基金。 84．答案：D 解析：公开募集基金的基金合同应当包括下列内容：①募集基金的目的和基金名称；②基金管理人、基金托管人的名称和住所；③基金的运作方式；④封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额；⑤确定基金份额发售日期、价格和费用的原则；⑥基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务；⑦基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则；⑧基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间和方式；⑨基金收益分配原则、执行方式；⑩基金管理人、基金托管人报酬的提取、支付方式与比例；11与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式；12基金财产的投资方向和投资限制；13基金资产净值的计算方法和公告方式；14基金募集未达到法定要求的处理方式；15基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式；16争议解决方式；17当事人约定的其他事项。 85．答案：C 解析：第Ⅱ项属于基金管理人的主要职责。 86．答案：A 解析：我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。 87．答案：D 解析：合规管理的基本原则包括：①独立性原则。②客观性原则。③公正性原则。④专业性原则。⑤协调性原则。 88．答案：A 解析：健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构)和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 (责任编辑：admin) |