2019基金从业《基金法律法规》真题试卷(三)200题汇总(4)
时间:2018-08-20 来源:未知 作者:admin 点击:300次
206．答案：B 解析：证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则。基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。选项B说法错误，符合题意。 207．答案：A 解析：基金销售人员基本行为规范要求基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。 208．答案：B 解析：基金的合同生效：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币。基金份额持有人的人数不少于200人。基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。 209．答案：D 解析：根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现．而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。 210．答案：D 解析：我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有4个：①基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会。②基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则。③基金市场的主流品种从不规范的“老基金”，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现。④随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国了百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象。 211．答案：C 解析：不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人。应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。 212．答案：C 解析：关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，是督察长履行的职责之一。 213．答案：C 解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象。 214．答案：B 解析：在基金存续期的募集过程中，投资者只需阅读招募说明书摘要信息，即可了解到基金产品的基本特征、过往的投资业绩、费用情况以及近6个月来与基金募集相关的最新信息。 215．答案：B 解析：成长型股票可以被细分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等。 216．答案：C 解析：基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务的，应当具有合法的依据，不得以任何方式承诺或者保证投资收益。不得损害服务对象的合法权益。故C选项错误。 217．答案：C 解析：基金管理人的从业人员是指基金管理人的董事、监事、高级管理人员、投资管理人员以及其他从业人员。 218．答案：C 解析：职业道德具有继承性的特征，即职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。 219．答案：B 解析：B选项属于基金销售人员从事基金销售活动时的正确做法。 220．答案：A 解析：证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。 221．答案：A 解析：B项是基金管理人的职责。C项是基金托管人的职责。D项，根据《证券投资基金法》第四十六条，公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料；非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会计账簿等财务资料。 222．答案：C 解析：基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金．其投资组合由其他基金组成。在基金业发达的国家如美国，基金中的基金已经成为一类重要的公募证券投资基金。目前，我国公募证券投资基金允许投资于公募基金本身。2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定。80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。 223．答案：C 解析：内部控制目标是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。基金管理人与一般的公司不同，内部控制的总体目标内容中无C选项。 224．答案：D 解析：“一对一”专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。 225．答案：D 解析：基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括：①合规管理部门的功能和职责。②合规管理部门的权限，包括享有与基金管理人任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等。③合规负责人的合规管理职责。④保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施，包括确保合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突等。⑤合规管理部门与其他部门之间的协作关系。⑥设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。 226. 答案：B 解析：净认购金额=30000／(1+1.8%)=29469.55(元)； 认购费=30000-29469.55=530.48(元)。 227．答案：C 解析：基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券；②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。 228．答案：C 解析：基金管理人的信息披露义务中，当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，基金管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄清，将有关情况报告中国证监会及基金上市的证券交易所。 229．答案：B 解析：业务操作手册是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。 230．答案：B 解析：投资基金真正的大发展是在美国。1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”，被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。 231．答案：D 解析：反洗钱合规性风险管理措施主要包括：①建立风险导向的反洗钱防控体系．合理配置资源。②制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定．对有关客户的身份证明材料予以保存。③从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。④严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。⑤建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。 232．答案：D 解析：基金销售费用包括基金的中购(认购)费、赎回费和销售服务费。基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费。基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费。 233．答案：B 解析：基金从业人员在执业过程中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。 234．答案：D 解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反了法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。 235．答案：A 解析：中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。基金业协会作为自律性组织，对基金业实施行业自律管理。 236．答案：A 解析：从投资者教育工作形式的时空角度看．投资者教育工作可分为现场与非现场两种形式。其中，现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙等。 237．答案：C 解析：中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。 (责任编辑：admin) |