每日一练 | 2026年10月19日 证券投资顾问（专项业务·证券投资顾问业务）（第 21 期）
| 试题来源 | 证券投资顾问业务 · 中国证券业协会官方考试大纲 |
|---|---|
| 所属考试 | 证券投资顾问 |
| 所属科目 | 证券投资顾问业务 |
| 对应大纲 | 《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》 |
| 所属章节 | 第一章 证券投资顾问业务监管 |
| 覆盖知识点 | 证券投资顾问业务客户投诉处理机制 |
| 试题分值 | 单项选择题 2 分 × 3、多项选择题 3 分 × 1、判断题 1 分 × 1，合计 10 分 |
| 难度 | 基础 |
本期试题（共 5 题）
1.【单项选择题】（2 分）证券公司开展证券投资顾问业务，客户投诉处理机制中受理环节的核心要求是（ ）。
A. 公示投诉渠道并登记客户诉求 B. 先与客户协商赔偿再核查 C. 由服务人员自行解释后关闭 D. 只记录客户是否满意
2.【单项选择题】（2 分）客户投诉中涉及违反法律法规的线索时，证券公司应当（ ）。
A. 由业务人员自查自纠后处理 B. 移交合规部门或者合规管理人员处理 C. 与客户协商一致后不再追查 D. 交由客户自行向监管部门反映
3.【单项选择题】（2 分）下列关于证券投资顾问业务投诉记录保存的说法，正确的是（ ）。
A. 只需保存最终处理结论 B. 投诉材料可由业务人员自行保管 C. 登记、核查材料与客户反馈应完整留痕并归档 D. 客户未提出异议的记录无需留存
4.【多项选择题】（3 分）关于证券投资顾问业务客户投诉处理机制，下列说法正确的有（ ）。
A. 机构应当公示投诉受理渠道 B. 投诉反映适当性匹配问题的，应当及时调整服务或者产品 C. 机构应当定期统计分析投诉并推动整改 D. 客户与机构协商不成时，可以引导通过调解、仲裁或者诉讼解决
5.【判断题】（1 分）客户已在证券投资顾问服务协议上签字，机构即可不再受理其对服务内容提出的合理投诉。（ ）
A. 正确 B. 错误
答案与解析
解析：考查投诉处理的受理要求。机构应当公示投诉受理渠道并实行首问负责、登记诉求与基本信息；未经核查即协商赔偿、由服务人员自行关闭或者只记录满意度，都不符合受理环节的规范要求。
解析：考查投诉处理的移交要求。涉及违法违规线索的投诉应当移交合规部门或者合规管理人员，必要时报告监管部门，不得由业务人员内部消化或者以协商一致方式回避追查。
解析：考查投诉处理的留痕与归档要求。投诉登记、核查材料与客户反馈应当完整保存并归入客户档案统一管理；只存结论、由业务人员自行保管或者选择性留存，都违反留痕要求，也不得隐匿、伪造、篡改或者毁损客户资料。
解析：考查投诉处理机制的内容与衔接。公示渠道、适当性衔接、统计分析整改、纠纷解决引导均符合规范；四项全选，其中 A 项是受理环节的基本要求，D 项体现投诉处理与纠纷解决机制的衔接。
解析：考查投诉处理与客户权益保护。签署协议不能免除机构处理合理投诉的义务，机构仍应按投诉处理机制受理、核查、反馈并归档，该判断错误。
本期小结
本期 5 题围绕「证券投资顾问业务客户投诉处理机制」展开，覆盖受理渠道与登记、移交合规的要求、留痕与归档、投诉与适当性的衔接以及协议签署与投诉受理的关系五个角度。
相关知识点详见 → 证券投资顾问业务考点精讲 | 第一章 证券投资顾问业务监管 · 证券投资顾问业务客户投诉处理机制
依据：中国证券业协会 官方考试大纲 来源：中国证券业协会 https://www.sac.net.cn/
说明：《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》由中国证券业协会 2024 年 2 月 26 日发布并施行，对应科目为《证券投资顾问业务》。如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本文内容依据官方考试大纲与现行法律法规整理，仅供参考，具体以官方教材及现行法律法规原文为准。如遇政策调整，请以中国证券业协会及中国证券监督管理委员会的官方公告为准。