每日一练 | 2026年10月20日 证券投资顾问（专项·证券投资顾问业务）（第 15 期）
| 试题来源 | 证券投资顾问业务 · 中国证券业协会官方考试大纲 |
|---|---|
| 所属考试 | 证券投资顾问 |
| 所属科目 | 证券投资顾问业务 |
| 对应大纲 | 《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》 |
| 所属章节 | 第一章 证券投资顾问业务监管 |
| 覆盖知识点 | 证券投资顾问的禁止性行为的要求、证券投资顾问业务的流程、证券投资顾问业务风险揭示书的要求 |
| 试题分值 | 单项选择题 2 分 × 3、多项选择题 3 分 × 1、判断题 1 分 × 1，合计 10 分 |
| 难度 | 中等 |
本期试题（共 5 题）
1.【单项选择题】（2 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问服务费用应当（ ）。
A. 以公司账户收取 B. 由证券投资顾问以个人账户代收后转交公司 C. 由客户与证券投资顾问协商确定收取方式 D. 以现金方式直接交付证券投资顾问
2.【单项选择题】（2 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问向客户提供投资建议时，下列做法正确的是（ ）。
A. 向客户说明与其投资建议不一致的观点，作为评估投资风险的参考 B. 向客户承诺本金不受损失 C. 以过往业绩暗示未来收益确定 D. 代客户决定买入时机与仓位
3.【单项选择题】（2 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问知悉客户作出具体投资决策计划后，下列做法正确的是（ ）。
A. 在业务研讨中向同事介绍该客户的决策计划 B. 不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息 C. 可在客户同意前先行用于公司自营账户 D. 可向关联方提供以提升服务协同
4.【多项选择题】（3 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，关于证券投资顾问忠实客户利益的要求，下列说法正确的有（ ）。
A. 不得为公司及其关联方的利益损害客户利益 B. 不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益 C. 不得为特定客户利益损害其他客户利益 D. 只要客户书面同意，即可为机构利益损害该客户利益
5.【判断题】（1 分）证券投资顾问在电视财经节目中可以对具体股票作出「建议买入」的明确判断，只要同时提示投资风险即可。（ ）
A. 正确 B. 错误
答案与解析
解析：考查服务费用的收取渠道。《证券投资顾问业务暂行规定》第二十三条规定，证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取，禁止证券公司、证券投资咨询机构及其人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用，故选 A。选项 B、D 均属以个人名义收取的变相形式；选项 C 混淆了收费标准的协商（可以协商）与收费渠道的法定要求（必须以公司账户）。
解析：考查投资建议环节的合规要求。第十九条规定，证券投资顾问向客户提供投资建议应当提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益；同时鼓励证券投资顾问向客户说明与其投资建议不一致的观点，作为辅助客户评估投资风险的参考，故选 A。选项 B 属于对投资收益作出承诺；选项 C 属于以历史业绩作误导性暗示；选项 D 违反第十二条不得代客户作出投资决策的规定。
解析：考查客户信息的保密义务。《证券投资顾问业务暂行规定》第二十条规定，证券投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户作出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息，故选 B。选项 A 属于向他人泄露；选项 C、D 不仅泄露信息，还可能构成利益冲突甚至违规交易，均被禁止。
解析：考查忠实客户利益的三项禁止。第五条规定，证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益，不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益，不得为特定客户利益损害其他客户利益，故 A、B、C 正确。选项 D 错误，忠实义务属于法定义务，不能通过客户同意予以免除，且「损害客户利益」本身即违反诚实信用与适当性要求。
解析：考查公众媒体展业的禁止性规定。《证券投资顾问业务暂行规定》第三十一条明确规定，证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。该禁止是行为禁止，不因「同时提示风险」而豁免。第三十条鼓励的是对宏观经济、行业状况、证券市场变动情况发表评论意见，与对具体证券给出买卖结论性质不同。故题干表述错误。
本期小结
本期 5 题围绕「证券投资顾问的禁止性行为的要求」展开，覆盖服务费用须以公司账户收取、投资建议应提示风险并说明不一致观点、客户投资决策计划的保密义务、忠实客户利益的三项禁止，以及公众媒体不得对具体证券给出买卖建议的红线，重点把握「决策权归客户、收益不作承诺、费用走公司账、信息不外泄」四条主线。
相关知识点详见 → 证券投资顾问业务考点精讲 | 第一章 证券投资顾问业务监管 · 证券投资顾问的禁止性行为的要求
依据：中国证券业协会 官方考试大纲 来源：中国证券业协会 https://www.sac.net.cn/
说明：《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》由中国证券业协会 2024 年 2 月 26 日发布并施行，对应科目为《证券投资顾问业务》。如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本文内容依据官方考试大纲与现行法律法规整理，仅供参考，具体以官方教材及现行法律法规原文为准。如遇政策调整，请以中国证券业协会及中国证券监督管理委员会的官方公告为准。