每日一练 | 2026年10月30日 证券投资顾问（专项·证券投资顾问业务）（第 23 期）
| 试题来源 | 证券投资顾问业务 · 中国证券业协会官方考试大纲 |
|---|---|
| 所属考试 | 证券投资顾问 |
| 所属科目 | 证券投资顾问业务 |
| 对应大纲 | 《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》 |
| 所属章节 | 第一章 证券投资顾问业务监管 |
| 覆盖知识点 | 法规体系层级、业务定义与双准入、了解客户五项信息、告知与协议程序、五日解约、四条执业红线、留痕与五年存档、七项监管措施 |
| 试题分值 | 单项选择题 2 分 × 3、多项选择题 3 分 × 1、判断题 1 分 × 1，合计 10 分 |
| 难度 | 中等 |
本期试题（共 5 题）
1.【单项选择题】（2 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务档案的保存期限自（ ）起不得少于 5 年。
A. 协议签订之日 B. 投资建议作出之日 C. 协议终止之日 D. 客户投诉处理完毕之日
2.【单项选择题】（2 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问向客户提供投资建议，下列做法符合规定的是（ ）。
A. 向客户说明与其投资建议不一致的观点，作为评估风险的参考 B. 以书面方式向客户承诺最低投资收益 C. 代客户作出买入具体证券的决策 D. 以个人账户收取投资顾问服务费
3.【单项选择题】（2 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，了解客户的信息不包括（ ）。
A. 客户的身份 B. 客户的财产与收入状况 C. 客户的家庭成员职业构成 D. 客户的风险偏好
4.【多项选择题】（3 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，关于证券投资顾问服务协议，下列说法正确的有（ ）。
A. 协议应当实行编号管理 B. 协议应当包括收费标准和支付方式 C. 协议应当包括争议或者纠纷解决方式 D. 协议可以约定排除客户在 5 个工作日内解除协议的权利
5.【判断题】（1 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问可以通过电视、网络等公众媒体，对具体证券作出买入或者卖出的投资建议。
A. 正确 B. 错误
答案与解析
解析：考查档案保存期限的起算点。第二十七条规定，证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于 5 年。A 项是解约冷静期的起算点，B 项易与研报业务「自研究报告发布之日起不少于 5 年」混淆，D 项无法定依据。起算点选择「协议终止之日」的原因是：只有服务关系结束后，档案才完整、才具备备查价值。故选 C。
解析：考查执业行为的禁止性规定。第十九条第二款明确<strong>鼓励</strong>投顾向客户说明与其建议不一致的观点，作为辅助客户评估投资风险的参考，故 A 正确。B 项违反第十九条第一款「禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益」；C 项违反第十二条「投资顾问不得代客户作出投资决策」；D 项违反第二十三条「服务费用应当以公司账户收取」。故选 A。
解析：考查第十一条列举的五项信息。五项为身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，并需评估风险承受能力、以书面或电子形式记载保存。A、B、D 均在列。C 项「家庭成员职业构成」不属于法定了解事项，属于过度收集个人信息，与《个人信息保护法》的最小必要原则也不相符。故选 C。
解析：考查第十四条对协议的要求。A 项对应「对协议实行编号管理」；B、C 两项分别对应协议必备内容第（四）（五）项，均正确。D 项错误：5 个工作日内书面通知解除是<strong>法定权利</strong>，属于对客户的最低保护标准，协议不得以约定方式排除或限制，此类条款即便写入也属无效。故选 A、B、C。
解析：考查公众媒体发言的边界。第三十一条明确规定，证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。第三十条所鼓励的是对宏观经济、行业状况、证券市场变动情况发表客观、专业、审慎的评论意见，二者界限在于<strong>是否指向具体证券并给出买卖方向</strong>。题干表述错误。
本期小结
本期 5 题围绕证券投资顾问业务的法规要求展开，覆盖档案保存五年及起算点、执业禁止与合规做法、了解客户五项信息、服务协议必备内容与法定解约权、公众媒体发言边界，重点检验数字类考点与「可与不可」的行为辨析。
相关知识点详见 → 证券投资顾问业务考点精讲 | 第一章 证券投资顾问业务监管 · 证券投资顾问业务的相关法规
依据：中国证券业协会 官方考试大纲 来源：中国证券业协会 https://www.sac.net.cn/
说明：《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》由中国证券业协会 2024 年 2 月 26 日发布并施行，对应科目为《证券投资顾问业务》。如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本文内容依据官方考试大纲与现行法律法规整理，仅供参考，具体以官方教材及现行法律法规原文为准。如遇政策调整，请以中国证券业协会及中国证券监督管理委员会的官方公告为准。