每日一练 | 2026年10月28日 证券投资顾问（专项·证券投资顾问业务）（第 21 期）
| 试题来源 | 证券投资顾问业务 · 中国证券业协会官方考试大纲 |
|---|---|
| 所属考试 | 证券投资顾问 |
| 所属科目 | 证券投资顾问业务 |
| 对应大纲 | 《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》 |
| 所属章节 | 第一章 证券投资顾问业务监管 |
| 覆盖知识点 | 证券投资顾问业务客户投诉处理机制、投诉处理的留痕与档案保存、合作模式下的投诉处理约定 |
| 试题分值 | 单项选择题 2 分 × 3、多项选择题 3 分 × 1、判断题 1 分 × 1，合计 10 分 |
| 难度 | 基础 |
本期试题（共 5 题）
1.【单项选择题】（2 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，（ ）处理客户投诉事项。
A. 及时、妥善 B. 集中、统一 C. 分级、分批 D. 事后、书面
2.【单项选择题】（2 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构应当在营业场所、中国证券业协会和公司网站公示的信息包括（ ）。
A. 公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格 B. 公司全部客户的资产规模 C. 投资顾问的历史投资建议收益率 D. 公司的内部薪酬分配方案
3.【单项选择题】（2 分）普通投资者与证券公司发生证券业务纠纷，普通投资者提出调解请求的，证券公司（ ）。
A. 可以拒绝 B. 不得拒绝 C. 经监管机构同意后方可拒绝 D. 可要求先完成内部投诉处理再答复
4.【多项选择题】（3 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以合作方式向客户提供证券投资顾问服务的，应当对（ ）等作出约定，明确当事人的权利和义务。
A. 服务方式 B. 报酬支付 C. 投诉处理 D. 客户的开户证券公司
5.【判断题】（1 分）证券投资顾问业务的投诉处理记录，在处理完毕后即可销毁，不受档案保存期限的约束。
A. 正确 B. 错误
答案与解析
解析：考查第二十二条原文表述。该条规定，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项。「及时」对应处理时限，「妥善」对应处理质量，二者缺一不可。故选 A。
解析：考查第十二条的告知与公示义务。该条要求告知客户公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格，以及投顾人员姓名及登记编码、服务内容和方式等，并通过营业场所、中国证券业协会和公司网站公示其中第（一）（二）项信息。B、C、D 均不属于法定公示内容，其中 C 类「历史业绩」宣传还受第二十四条禁止虚假、不实、误导性营销宣传的约束。故选 A。
解析：考查投资者保护的外部救济渠道。《中华人民共和国证券法》第九十四条规定，投资者与发行人、证券公司等发生纠纷的，双方可以向投资者保护机构申请调解；普通投资者与证券公司发生证券业务纠纷，普通投资者提出调解请求的，证券公司不得拒绝。这是法定义务，不得以内部程序未完成为由拒绝。故选 B。
解析：考查合作模式的约定事项。该规定第二十九条明确，以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对服务方式、报酬支付、投诉处理等作出约定，明确当事人的权利和义务。客户选择哪家证券公司开户属于客户自身权利，不是合作双方需要约定的事项，D 错误。故选 A、B、C。
解析：考查留痕与档案管理要求。《证券投资顾问业务暂行规定》第二十七条规定，应当对业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理，投顾业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于 5 年。投诉处理记录属于留痕管理的组成部分，不能以处理完毕为由提前销毁。故题干错误。
本期小结
本期 5 题围绕投顾业务的客户投诉处理机制展开，覆盖第二十二条「及时、妥善」的完整要求、第十二条三处公示义务、普通投资者调解请求不得拒绝、合作模式下服务方式与报酬支付及投诉处理的约定、以及投诉记录受五年档案期限约束，重点检验条文原文与期限数字。
相关知识点详见 → 证券投资顾问业务考点精讲 | 第一章 证券投资顾问业务监管 · 证券投资顾问业务客户投诉处理机制
依据：中国证券业协会 官方考试大纲 来源：中国证券业协会 https://www.sac.net.cn/
说明：《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》由中国证券业协会 2024 年 2 月 26 日发布并施行，对应科目为《证券投资顾问业务》。如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本文内容依据官方考试大纲与现行法律法规整理，仅供参考，具体以官方教材及现行法律法规原文为准。如遇政策调整，请以中国证券业协会及中国证券监督管理委员会的官方公告为准。