考呗网：一起考呗移动版

基金法律法规押题卷一（解析）

一、单选题

1.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：5 解析：居民是社会最古老、最基本的经济主体，在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。

2.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：7 解析：金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。

3.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：10 解析：对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。

4.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：14 解析：证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。

5.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：15 解析：本题考查证券投资基金的概念与特点。基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。

6.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：15 解析：股票是直接投资工具，基金是一种间接投资工具。通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种。

7.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：16 解析：通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说基金投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

8.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：17 解析：基金管理人负责基金资产的投资运作。

9.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：17 解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

10.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：17 解析：在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

11.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：17 解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

12.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：21 解析：契约型基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。

13.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：22 解析：本题考查封闭式基金的概念。

14.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：22 解析：封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在争取那交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。

15.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：中 教材页码：24 解析：1940年《投资公司法》和1940年《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。

16.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：26 解析：开放式基金成为证券投资基金的主流产品。

17.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：29 解析：2001年9月，我国第一只开放式基金-华安创新诞生。

18.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：34 解析：本题考查证券投资基金的作用。

19.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：39 解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

20.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：39 解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

21.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：40 解析：从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，表现在以下两方面：①简化管理、降低成本；②强大的扩张功能。

22.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：40 解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。

23.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：41 解析：ETF最早产生于加拿大，但其发展与成熟主要是在美国。

24.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：42 解析：单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大；股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。

25.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：43 解析：按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。

26.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：45 解析：根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。

27.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：46 解析：货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行。

28.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：47 解析：货币市场基金不得投资于以下金融工具：①股票；②可转换债券；③剩余期限超过397天的债券；④信用等级在AAA级以下的企业债券；⑤国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券；⑥流通受限的证券。

29.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：49 解析：保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。

30.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：中 教材页码：49 解析：本题考查保本基金的内容。

31.参考答案：C 测试方向：计算题 难易程度：中 教材页码：52 解析：净认购金额=100000÷（1+1.0%）=99009.90，认购费用=100000-99009.90=990.10，认购份额=（99009.90+50）÷1=99059.90。

32.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：54 解析：投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易。

33.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：55 解析：LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：①申购、赎回的标的不同；②申购、赎回的场所不同；③对申购、赎回限制不同；④基金投资策略不同；⑤在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。

34.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：59 解析：合格境内机构投资者（qualified domestic institutional investor，QDII）。

35.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：64 解析：根据子份额之间收益分配规则的不同，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金。

36.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：74 解析：我国基金监管的目标包括：①保护投资人及相关当事人的合法权益；②规范证券投资基金活动；③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

37.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：77 解析：审慎监管，也称“结构性的早期干预和解决方案”，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。

38.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：78 解析：基金业协会作为行业自律性组织，对基金业实施行业自律管理。

39.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：81 解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。

40.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：82 解析：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。
(责任编辑：admin)