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41.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：88 解析：当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。

42.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：90 解析：依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：①被依法取消基金管理资格；②被基金份额持有人大会解任；③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；④基金合同约定的其他情形。

43.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：95 解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。

44.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：99 解析：公开披露的基金信息包括：①基金招募说明书、基金合同、基金托管协议； ②基金募集情况； ③基金份额上市交易公告书；④基金资产净值、基金份额净值； ⑤基金份额申购、赎回价格； ⑥基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告； ⑦临时报告； ⑧基金份额持有人大会决议； ⑨基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；⑩涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；?依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。

45.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：102 解析：基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。

46.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：105 解析：私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。

47.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：112 解析：职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

48.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：121 解析：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持岗上证、持续学习、审慎开展执业活动。

49.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：130 解析：职业道德修养是一种自律行为，关键在于“自我”的意愿和努力。任何一个从业人员职业道德素质的提高，一方面靠他律，即社会的培养和组织的教育；另一方面就取决于自己的主观努力，即自我修养。两个方面缺一不可，而且后者更加重要。

50.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：5 解析：申请募集基金应提交的主要文件包括：基金募集申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、律师事务所出具的法律意见书等。

51.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：6 解析：发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。

52.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：6 解析：基金募集期限届满，不满足有关募集要求的基金募集失败，基金管理人应承担以下责任：①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

53.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：6 解析：基金募集期限届满，不满足有关募集要求的基金募集失败，基金管理人应承担以下责任：①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

54.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：6 解析：中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认，自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。

55.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：8 解析：一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销。

56.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：10 解析：目前募集的封闭式基金通常为创新封闭式基金。创新封闭式基金按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费方式进行。

57.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：13 解析：每个有效证件只允许开设一个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。

58.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：15 解析：根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。

59.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：15 解析：目前，开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为：①“未知价”交易原则；②“金额申购、份额赎回”原则。

60.参考答案：B 测试方向：计算题 难易程度：易 教材页码：18 解析：赎回总金额=10000×1.025=10250元，赎回手续费=10250×0.005=51.25元，净赎回金额=10250-51.25=101987.75元。

61.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：20 解析：单个开放日基金份额净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

62.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：中 教材页码：21 解析：基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。

63.参考答案：D 测试方向：计算题 难易程度：中 教材页码：22 解析：折算比例=（3127000230.95÷3013057000）÷（966.45÷1000）=1.09384395，该投资者折算后的基金份额=5000×1.07384395=5369.22份。

64.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：26 解析：一般最小申购、赎回单位为50万份或100万份。

65.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：28 解析：目前，基金份额的跨系统转托管需要2个交易日的时间，即持有人T日提交基金份额系统转托管申请：如处理成功，T+2日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。

66.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：31 解析：T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。

67.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：97 解析：基金信息披露的作用主要表现在四个方面：①有利于投资者的价值判断；②有利于防止利益冲突与利益输送；③有利于提高证券市场的效率；④能有效防止信息滥用。

68.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：98 解析：基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公开披露原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

69.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：100 解析：对证券投资业绩进行预测属于基金信息披露的禁止行为。

70.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：103 解析：当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。

71.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：103 解析：托管人召集基金份持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

72.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：105 解析：基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。

73.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：107 解析：基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较标准、风险收益特征、投资限制等，这是招募说明书中最为重要的信息，因为它体现了基金产品的风险收益水平，可以帮助投资者选择与自己风险承受能力和收益预期相符合的产品。与此同时，投资者通过将此信息同基金存续期间披露的运作信息进行比较，可以判断基金管理人遵守基金合同的情况，从而决定是否继续信赖该管理人。

74.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：108 解析：封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对于开放式基金来说，在其放开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。

75.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：109 解析：基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。

76.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：109 解析：目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离度达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息，主要包括以下三类：①在临时报告中披露偏离度信息；②在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息；③在投资组合报告中披露偏离度信息。

77.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：110 解析：基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。

78.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：112 解析：凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。

79.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：113 解析：目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金（LOF）和交易型开放式指数基金（ETF）。

80.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：115 解析：QDⅡ基金应至少每周计算并披露一次净值信息。如投资衍生品，应在每个工作日计算并披露净值。

81.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：122 解析：根据《中华人民共和国民法通则》的规定，18周岁以上的公民是成年人，具有完全民事行为能力，可以独立进行民事活动，是完全民事行为能力人。

82.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：126 解析：目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

83.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：130 解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：①规范性；②服务性；③专业性；④持续性；⑤适用性。

84.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：141 解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

85.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：143 解析：基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，就当特别注意：①在缺乏证据支持的情况下，不得使用业绩稳健，业绩优良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最强，唯一等表述；②不得使用从享财富增长，安心享受成长，尽享牛市，等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用欲购从速，申购良机，等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用净值归一，等误导基金投资人的表述。

86.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：147 解析：不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。

87.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：148 解析：本题考查基金销售活动的禁止行为。

88.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：150 解析：基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

89.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：152 解析：信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则。

90.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：158 解析：基金客户服务具有以下四个特点：专业性、规范性、持续性、时效性。

91.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：159 解析：售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

92.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：173 解析：2002年2月，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。

93.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：176 解析：内部控制的五原则：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。

94.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：181 解析：公司内部控制大纲是公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，明确内部控制目标、内部控制原则、控制环境和内部控制措施等内容。

95.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：182 解析：中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，目标是保障公司为客户提供服务的持续性。

96.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：184 解析：严格制定信息系统的管理制度属于信息技术系统控制。

97.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：193 解析：董事会对公司的合规管理承担最终责任。

98.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：194 解析：本题考查督察长的合规责任。

99.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：197 解析：基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。

100.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：202 解析：合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。