2017年基金从业资格法律法规押题卷二（名师绝密）(4)
时间:2016-12-02 来源:未知 作者:admin 点击:300次
基金法律法规押题卷二（解析） 一、单选题 1.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：6 解析：货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。短期资金多在流通领域起货币作用，主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。 2.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：8 解析：专业资产管理公司有两个特征：一是主页是资产管理；二是不隶属于银行或保险公司的独立部门。 3.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：10 解析：按照运作方式，可分为开放式、封闭式基金。 4.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：15 解析：为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。 5.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：15 解析：基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。 6.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：16 解析：股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。股票是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。 7.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：16 解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。 8.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：17 解析：本题考查基金份额持有人的权利。 9.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：17 解析：在基金市场上，存在许多不同的参与主体。依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。 10.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：17 解析：基金份额持有人享有下列权利：（一）分享基金财产收益；（二）参与分配清算后的剩余财产；（三）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；（四）按照规定要求召开基金份额持有人大会；（五）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权（六）查阅或复制公开披露的基金信息资料；（七）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；（八）基金合同约定的其它权利。 11.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：21 解析：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。 12.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：22 解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。 13.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：22 解析：封闭式基金一般有一个固定的存续期；而开放式基金一般是无特定存续期限的。 14.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：22 解析：与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。 15.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：24 解析：1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。 16.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：28 解析：1997年11月当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。 17.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：29 解析：2001年9月，我国第一只开放式基金-华安创新诞生。 18.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：45 解析：债券基金的收益不如债券的利息固定。 19.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：39 解析：根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金等。 20.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：39 解析：平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的基金。 21.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：40 解析：国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根在向国外扩张时都纷纷采取了伞形基金的形式。 22.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：40 解析：本题考查离岸基金的概念。 23.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：41 解析：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。 24.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：42 解析：对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。 25.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：43 解析：价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。 26.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：45 解析：债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。 27.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：46 解析：相比较而言，货币市场基金投资风险最低。 28.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：48 解析：股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约为40%-60%。 29.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：49 解析：为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券。 30.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：50 解析：安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。 31.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：53 解析：实物申购、赎回机制是ETF基金最大的特色。 32.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：54 解析：LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：①申购、赎回的标的不同；②申购、赎回的场所不同；③对申购、赎回限制不同；④基金投资策略不同；⑤在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。 33.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：57 解析：根据中国证监会的规定，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的90%，其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股。并且，ETF联接基金的管理人不得对ETF基金财产中的ETF部分计提管理费。 34.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：95 解析：基金管理人应当自募集期限届满之日起10日聘请法定验资机构验资，并自收到验资报告起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续，并予以公告。 35.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：73 解析：所谓社会力量，包括各种独立的专业评估机构、审计机构、以及社会媒体、基金投资者和普通公众等。 36.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：74 解析：相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。 37.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：77 解析：公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。 38.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：78 解析：依据《中华人民共和国证券法》和《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构即中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。 39.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：81 解析：基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员；基金服务机构加入协会的，为联席会员；证券期货交易所、登记结算机构、直属公司、地方基金业协会及其他资产管理先关机构加入协会的，为特别会员。 40.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：82 解析：选项C属于证券交易所的职责。 41.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：89 解析：公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。 42.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：90 解析：担任基金托管人，应当具备下列条件，并经中国证监会和中国银监会核准：1.净资产和风险控制指标符合有关规定。2.设有专门的基金托管部门。3.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。4.有安全保管基金财产的条件。5.有安全高效的清算、交割系统。6.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。7.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。8.法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。 43.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：95 解析：中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。 44.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：99 解析：在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额。基金份额持有人享有下列权利：①分享基金财产收益；②参与分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；⑥对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；⑦基金合同约定的其他权利。公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料；非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会 45.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：中 教材页码：102 解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。 (责任编辑：admin) |