2017年基金从业资格法律法规押题卷二（名师绝密）(5)
时间:2016-12-02 来源:未知 作者:admin 点击:300次
46.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：106 解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。 47.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：115 解析：守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。 48.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：126 解析：甲违反了保守秘密规范的要求。A基金管理公司的研究报告属于A基金管理公司的商业秘密。甲利用职务便利，将研究报告发送给在B基金管理公司任职的同学乙，属于泄露商业秘密的行为。 49.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：5 解析：基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。 50.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：5 解析：我国基金管理人进行基金募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。 51.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：6 解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。 52.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：6 解析：基金管理人应当自募集期限届满之日起10日聘请法定验资机构验资。自收到验资报告起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。 53.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：6 解析：基金募集失败，基金管理人应承担责任：(1)固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；(2)在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 54.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：8 解析：根据规定，基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取。 55.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：8 解析：在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。前端收费是指认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。 56.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：中 教材页码：11 解析：LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统；场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。 57.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：14 解析：按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3％（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。 58.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：15 解析：“金额申购、份额赎回”原则。 59.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：16 解析：后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。 60.参考答案：D 测试方向：计算题 难易程度：易 教材页码：18 解析：净申购金额=10000÷（1+1.5%）=9852.22元，申购手续费=10000-9852.22=147.78元，申购份额=9852.22÷1.025=9611.92份。 61.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：20 解析：本题考查巨额赎回的内容。单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。 62.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：21 解析：本题考查非交易过户的概念。 63.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：22 解析：ETF基金申报价格最小变动单位为0.001元。 64.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：27 解析：买入LOF申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币。 65.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：28 解析：深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行。 66.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：31 解析：我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。 67.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：97 解析：依靠强制性信息披露，培育和完善市场运行机制，增强市场参与各方对市场的理解和信心，是世界各国（地区）的证券市场监管的普遍做法，基金市场作为证券市场的组成部分也不例外。 68.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：中 教材页码：98 解析：完整性原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。 69.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：101 解析：在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。 70.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：103 解析：基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的信息披露义务。根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。此时，该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 71.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：103 解析：当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。 72.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：105 解析：基金合同包含以下两类重要信息：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息；②基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。 73.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：107 解析：基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。 74.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：108 解析：货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。 75.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：109 解析：基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。 76.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：109 解析：基金定期报告包括基金季度报告、基金半年度报告和基金年度报告。 77.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：110 解析：为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经2/3以上独立董事签字同意，并由董事长签发。 78.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：113 解析：基金的重大事件包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，基金改按估值技术等方法对长期停牌股票进行估值等等。 79.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：113 解析：信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。 80.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：115 解析：当QDⅡ基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募说明书中予以说明。 81.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：122 解析：境内个人基金投资者开立基金账户时需要出示有效身份证件原件，提供复印件（身份证件包括中华人民共和国居民身份证、中华人民共和国护照、军官证、士兵证、文职证及警官证）。 82.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：128 解析：客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。 83.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：131 解析：在基金产品方面，基金直销市值通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖。因此直销方式仅销售一家基金公司的产品；而基金代销是指拥有代销资格的银行或证券公司等金融机构接受基金管理人的委托，通过营业网点柜台、电话、网络等渠道为投资人办理基金份额认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务，因此代销机构往往同时销售多家基金公司的产品。 84.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：142 解析：本题考查基金宣传推介材料的禁止情形。 85.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：中 教材页码：143 解析：基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。 86.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：147 解析：不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。 (责任编辑：admin) |