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基金法律法规押题卷三（答案解析）

 

一、单选题

1.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：6 解析：按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场；按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等；按交割期限分为现货市场和期货市场。

2.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：10 解析：本题考查对冲基金的概念。

3.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：11 解析：另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化产品、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。

4.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：15 解析：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保障。

5.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：15 解析：证券投资的特点包括：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。

6.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：16 解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

7.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：16 解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

8.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：17 解析：本题考查基金份额持有人的内容。

9.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：17 解析：基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

10.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：17 解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

11.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：21 解析：公司型基金依据基金公司章程营运基金。

12.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：22 解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。

13.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：22 解析：封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减；开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。

14.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：22 解析：开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。开放式基金在开始办理申购或赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。

15.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：中 教材页码：24 解析：投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金-“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。

16.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：28 解析：1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别设立了两只规模均为20亿元的封闭式基金—基金开元和基金金泰，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。

17.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：33 解析：证券投资基金的作用包括：①为中小投资者拓宽了投资渠道；②优化金融机构，促进经济增长；③有利于证券市场的稳定和健康发展；④完善金融体系和社会保障体系。

18.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：38 解析：美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为33类。

19.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：39 解析：根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。

20.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：39 解析：一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。

21.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：40 解析：系列基金又称伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以相互进行转换的一种基金结构形式。

22.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：40 解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。

23.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：41 解析：上市开放式基金（Listed Open-ended Funds，LOF）。

24.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：42 解析：股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休指出等远期支出的需要。与房地产一样，股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。

25.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：43 解析：专注于价值型股票投资的股票基金被称为价值型股票基金；专注于成长型股票投资的股票基金被称为成长型股票基金；同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则被称为平衡型基金。

26.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：45 解析：债券基金的收益不如债券的利息固定。债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测。单一债券的信用风险比较集中，而债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。

27.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：46 解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资。

28.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：48 解析：混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。它为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，适合较为保守的投资者。

29.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：49 解析：保本基金于20世纪80年代中期起源于美国。

30.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：50 解析：投资组合现时净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫。

31.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：53 解析：ETF不但具有传统指数基金的全部特色，而且是更为纯粹的指数基金。

32.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：54 解析：折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。

33.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：中 教材页码：58 解析：联接基金不能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模。联接基金的目的不在于套利，而是通过把银行渠道的资金引进来，做指数基金的规模，推动指数化投资。

34.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：62 解析：分级基金的特点：①一只基金，多类份额，多种投资工具；②A类、B类份额分级，资产合并运作；③基金份额可在交易所上市交易；④内含衍生工具与杠杆特性；⑤多种收益实现方式、投资策略丰富。

35.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：73 解析：政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：①监管内容具有全面性；②监管对象具有广泛性；③监管时间具有连续性；④监管主体及其权限具有法定性；⑤监管活动具有强制性。

36.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：75 解析：基金监管的首要目标是保护投资人利益。

37.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：77 解析：我国基金监管活动的主要依据是《证券投资基金法》以及中国证监会、基金业协会、证券交易所发布的一系列相关的部门规章、规范性文件和自律规则。

38.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：79 解析：本题考查基金监管部的职能。对基金从业人员实施资格管理和资格考试属于中国证券基金业协会的职责。

39.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：81 解析：会员分为三类：普通会员、联系会员、特别会员。

40.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：84 解析：基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币。
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