2018基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（章节习题1-22章）汇总(10)
时间:2017-10-20 来源:未知 作者:admin 点击:300次
A．QDII基金在披露相关信息时，应同时采用英文和中文，并以英文为准，可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息 B．QDII基金的净值在估值日后1~2个工作日内披露 C．在财务报表附注中披露外币交易及外币折算采用的会计政策，计入当期损益的汇兑损益等 D．QDII基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排 考呗答案：A 考呗解析：QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以中文为准，可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息。当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致性。故A项错误；QDII基金的净值在估值日后1~2个工作日内披露；在财务报表附注中披露外币交易及外币折算采用的会计政策，计入当期损益的汇兑损益等；QDII基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排。 考点：QDII基金的特殊披露 第二十一章 基金客户和销售机构 102、随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现的趋势不包括（ ）。 A．提升服务的层次化 B．提升服务的综合化 C．提升服务的专业化 D．深度挖掘互联网销售的效能 考呗答案：B 考呗解析：随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现以下趋势： ①深度挖掘互联网销售的效能； ②提升服务的专业化和层次化。 考点：基金销售机构的现状及发展趋势 103、当前，我国的开放式基金已经构建了一条包括（ ）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。 A．债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金 B．货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金 C．债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金 D．货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金 考呗答案：B 考呗解析：当前，我国开放式基金已经构建了一条包括货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。 考点：基金销售机构的销售策略 104、目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是（ ）。 A．基金销售公司 B．证券公司 C．保险公司 D．商业银行 考呗答案：D 考呗解析：商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构均可以向中国证监会申请销售业务资格，从事基金的销售业务。目前，商业银行、证券公司是我国基金销售的主要渠道，其中商业银行所占的市场份额最大。 考点：基金销售机构的销售方式 105、基金投资人承担的义务不包括（ ）。 A．缴纳基金认购款项及规定费用 B．承担基金亏损或终止的无限责任 C．在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额 D．不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动 考呗答案：B 考呗解析：基金投资者在享受权利的同时，必须承担一定的义务，具体包括：遵守基金合同；缴纳基金认购款项及规定费用；承担基金亏损或终止的有限责任；不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动；在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额；在封闭式基金存续期间，基金投资者必须遵守法律、法规的有关规定及基金契约规定的其他义务。 考点：基金客户的定义及投资人的分类 106、根据《证券投资基金销售管理办法》等的有关规定，基金管理人、代销机构从事基金销售活动时符合规定的行为有（ ）。 A．代销机构未与基金管理人签订书面代销协议前，就开始销售基金 B．对不同申购金额投资者适用不同费率 C．采取抽奖、回扣方式销售基金 D．在宣传推介资料中通过“欲购从速”字眼强调集中营销的时间限制 考呗答案：B 考呗解析：在具体实践中，基金管理人会针对不同的基金类型、不同的申购金额设置不同的申购费率。A项，未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售；C项，基金销售机构从事基金销售活动不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；D项，基金宣传推介材料不得夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。 考点：基金销售机构的职责范围 第二十二章 基金销售行为规范及信息管理 107、基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（ ）的除外。 A．6个月 B．1年 C．3年 D．5年 考呗答案：A 考呗解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。 考点：宣传推介材料业绩登载规范 108、基金管理人不得免收持有期低于（ ）年的投资人的后端申购（认购）费用。 A．1 B．2 C．3 D．5 考呗答案：C 考呗解析：基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购（认购）金额的数量适用不同的前端申购（认购）费率标准；基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购（认购）费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。 考点：基金销售费用和费率水平 109、对通过中国基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，基金销售机构不需要为其统一办理（ ）。 A．后续培训 B．执业注册 C．从业证书 D．执业年检 考呗答案：C 考呗解析：基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。 考点：基金销售人员的资格考察与管理 110、下列不属于基金产品风险评价依据的是（ ）。 A．基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例 B．基金的历史规模和持仓比例 C．基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度 D．基金3个月内来有无违规行为发生 考呗答案：D 考呗解析：基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素： （1）基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例。 （2）基金的历史规模和持仓比例。 （3）基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度。 (责任编辑：admin) |