2018基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（章节习题1-22章）汇总(12)
时间:2017-10-20 来源:未知 作者:admin 点击:300次
电子系统硬件软件发生故障，网络遭到黑客侵袭；通信、电力中断；地震、水灾、火灾、恐怖袭击；等等，所有这些，都会给商业银行带来损失。这一类的银行风险，被统称为操作风险；信用风险（Credit Risk）又称违约风险，是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险，即受信人不能履行还本付息的责任而使授信人的预期收益与实际收益发生偏离的可能性，它是金融风险的主要类型。 考点：合规风险 123、基金管理人的（ ）是基金市场竞争的核心。 A．产品设计 B．投资管理 C．销售环节 D．风险控制 考呗答案：C 考呗解析：基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险。 考点：销售合规性风险 124、下列关于反洗钱合规性风险管理措施，说法不正确的是（ ）。 A．建立收益导向的反洗钱防控体系，合理配置资源 B．从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转 C．严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控 D．建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制 考呗答案：A 考呗解析：本题答案为A，根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》规定，除BCD三项外，反洗钱合规性风险管理主要措施还包括： ①建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源； ②制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。 考点：反洗钱合规性风险 125、信息披露合规性风险管理主要措施包括（ ）。 A．建立信息披露风险责任制 B．对宣传推介材料进行合规审核 C．重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为 D．每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定 考呗答案：A 考呗解析：B项属于销售合规性风险管理的主要措施；CD两项属于投资合规性风险管理的主要措施。信息披露合规性风险管理主要措施包括：（1）建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。（2）信息披露前应经过必要的合规性审查。 考点：信息披露合规性风险 126、下列关于合规管理的概念，说法有误的是（ ）。 A．合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等的一种鉴证行为 B．合规管理中的“规”是指基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等 C．合规风险是指因未能遵循有关法律、准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险 D．所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致 考呗答案：B 考呗解析：本题答案为B，合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等的一种鉴证行为；合规风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险”；所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。 考点：合规管理的概念 (责任编辑：admin) |