每日一练 | 2026年10月21日 证券投资顾问（专项业务·证券投资顾问业务）（第 22 期）
| 试题来源 | 证券投资顾问业务 · 中国证券业协会官方考试大纲 |
|---|---|
| 所属考试 | 证券投资顾问 |
| 所属科目 | 证券投资顾问业务 |
| 对应大纲 | 《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》 |
| 所属章节 | 第一章 证券投资顾问业务监管 |
| 覆盖知识点 | 证券投资顾问业务合规管理和风险控制机制 |
| 试题分值 | 单项选择题 2 分 × 3、多项选择题 3 分 × 1、判断题 1 分 × 1，合计 10 分 |
| 难度 | 基础 |
本期试题（共 5 题）
1.【单项选择题】（2 分）证券投资顾问向客户提供投资建议，正确的做法是（ ）。
A. 由投资顾问代客户决定买卖时机 B. 说明建议依据与风险，由客户自主决策 C. 向客户承诺保底回报 D. 与客户按盈利比例分成
2.【单项选择题】（2 分）证券投资顾问业务档案的保存期限，按现行监管要求为不少于（ ）。
A. 3 年 B. 5 年 C. 10 年 D. 20 年
3.【单项选择题】（2 分）证券投资顾问业务应当实行（ ）管理，分支机构不得擅自开展。
A. 分支机构自主 B. 总部集中统一 C. 项目团队承包 D. 客户自行
4.【多项选择题】（3 分）证券投资顾问业务的禁止性行为包括（ ）。
A. 向客户承诺或者保证投资收益 B. 与客户约定分享投资收益或者分担投资损失 C. 代客户进行证券交易 D. 泄露客户信息
5.【判断题】（1 分）证券投资顾问在客户口头要求下，可以代客户作出交易决策。（ ）
A. 正确 B. 错误
答案与解析
解析：考查执业边界。投资顾问应当提供有依据的建议并充分揭示风险，投资决策由客户自主作出；代客决策、承诺回报、按盈利分成均属禁止行为，故选 B。
解析：考查档案保存要求。按现行监管要求，证券投资顾问业务的客户资料、适当性评估、服务协议、投资建议与送达记录等档案保存期限不少于 20 年，故选 D。
解析：考查组织架构要求。依据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务应当由证券公司、证券投资咨询机构总部集中统一管理，分支机构在授权范围内执行，不得擅自开展，故选 B。
解析：考查禁止性行为清单。承诺或者保证投资收益、约定分享收益或者分担损失、代客户进行证券交易、泄露客户信息均被监管规定明确禁止，四项均正确。
解析：考查执业边界。即使客户口头要求，投资顾问也不得代客户作出交易决策或者代客户进行证券交易，该行为属明确禁止，且口头授权不能免除责任，该判断错误。
本期小结
本期 5 题围绕「证券投资顾问业务合规管理和风险控制机制」展开，覆盖投资建议的执业边界、业务档案保存期限、总部集中统一管理、禁止性行为清单以及代客决策的禁止五个角度。
相关知识点详见 → 证券投资顾问业务考点精讲 | 第一章 证券投资顾问业务监管 · 证券投资顾问业务合规管理和风险控制机制
依据：中国证券业协会 官方考试大纲 来源：中国证券业协会 https://www.sac.net.cn/
说明：《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》由中国证券业协会 2024 年 2 月 26 日发布并施行，对应科目为《证券投资顾问业务》。如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本文内容依据官方考试大纲与现行法律法规整理，仅供参考，具体以官方教材及现行法律法规原文为准。如遇政策调整，请以中国证券业协会及中国证券监督管理委员会的官方公告为准。