每日一练 | 2026年10月21日 证券投资顾问（专项·证券投资顾问业务）（第 16 期）
| 试题来源 | 证券投资顾问业务 · 中国证券业协会官方考试大纲 |
|---|---|
| 所属考试 | 证券投资顾问 |
| 所属科目 | 证券投资顾问业务 |
| 对应大纲 | 《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》 |
| 所属章节 | 第一章 证券投资顾问业务监管 |
| 覆盖知识点 | 证券投资顾问业务的流程、证券投资顾问业务风险揭示书的要求、证券投资顾问业务服务协议的要求 |
| 试题分值 | 单项选择题 2 分 × 3、多项选择题 3 分 × 1、判断题 1 分 × 1，合计 10 分 |
| 难度 | 中等 |
本期试题（共 5 题）
1.【单项选择题】（2 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务档案的保存期限自（ ）起不得少于 5 年。
A. 协议签订之日 B. 协议终止之日 C. 首次提供投资建议之日 D. 客户销户之日
2.【单项选择题】（2 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，并（ ）。
A. 由服务该客户的证券投资顾问自行实施回访 B. 指定专门人员独立实施回访 C. 委托第三方销售机构实施回访 D. 仅在客户投诉后实施回访
3.【单项选择题】（2 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问向客户提供投资建议，依据本公司或者其他证券公司的证券研究报告作出建议的，应当向客户说明（ ）。
A. 研究报告的发布人和发布日期 B. 研究报告的销售价格 C. 研究报告作者的从业年限 D. 研究报告的印刷数量
4.【多项选择题】（3 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括（ ）。
A. 公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格 B. 证券投资顾问的姓名及其登记编码 C. 投资决策由客户作出，投资风险由客户承担 D. 证券投资顾问不得代客户作出投资决策
5.【判断题】（1 分）证券投资顾问可以应客户请求代客户作出投资决策，但应当事先取得客户的口头授权。（ ）
A. 正确 B. 错误
答案与解析
解析：考查业务档案保存期的起算点。《证券投资顾问业务暂行规定》第二十七条规定，证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于 5 年，故选 B。选项 A 是最常见的干扰项，起算点差一个服务周期；选项 C、D 均无法律依据。起算点设为协议终止之日，是为了覆盖服务结束后才发生的投诉与监管回溯。
解析：考查客户回访的独立性要求。《证券投资顾问业务暂行规定》第二十一条规定，机构应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施，故选 B。选项 A 由原服务人员回访属于自我核查，失去监督意义；选项 C 混淆了回访主体；选项 D 把回访误解为被动应对投诉的环节。
解析：考查投资建议的依据披露要求。《证券投资顾问业务暂行规定》第十八条规定，证券投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的，应当向客户说明证券研究报告的发布人、发布日期，故选 A。说明发布人便于客户核查来源，说明发布日期便于客户判断信息的时效性，这两项是判断建议是否有合理依据的重要线索。
解析：考查告知义务的内容。《证券投资顾问业务暂行规定》第十二条规定应当告知客户五项基本信息：公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格；投资顾问的姓名及其登记编码；服务的内容和方式；投资决策由客户作出、投资风险由客户承担；投资顾问不得代客户作出投资决策，故 A、B、C、D 均正确。其中前两项还应通过营业场所、中国证券业协会和公司网站公示。
解析：考查投资决策权的归属。《证券投资顾问业务暂行规定》第十二条明确，机构应当告知客户投资决策由客户作出、投资风险由客户承担，证券投资顾问不得代客户作出投资决策。该禁止性规定没有「取得授权即可例外」的出口，口头授权更不能成为免责依据，故题干表述错误。
本期小结
本期 5 题围绕证券投资顾问业务流程展开，覆盖业务档案自协议终止起保存 5 年、客户回访须由专门人员独立实施、依据研究报告作出建议须说明发布人与发布日期、告知客户的五项基本信息，以及投资决策权不得代行的禁止性规定。
相关知识点详见 → 证券投资顾问业务考点精讲 | 第一章 证券投资顾问业务监管 · 证券投资顾问业务的流程
依据：中国证券业协会 官方考试大纲 来源：中国证券业协会 https://www.sac.net.cn/
说明：《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》由中国证券业协会 2024 年 2 月 26 日发布并施行，对应科目为《证券投资顾问业务》。如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本文内容依据官方考试大纲与现行法律法规整理，仅供参考，具体以官方教材及现行法律法规原文为准。如遇政策调整，请以中国证券业协会及中国证券监督管理委员会的官方公告为准。