每日一练 | 2026年10月23日 证券投资顾问（专项·证券投资顾问业务）（第 18 期）
| 试题来源 | 证券投资顾问业务 · 中国证券业协会官方考试大纲 |
|---|---|
| 所属考试 | 证券投资顾问 |
| 所属科目 | 证券投资顾问业务 |
| 对应大纲 | 《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》 |
| 所属章节 | 第一章 证券投资顾问业务监管 |
| 覆盖知识点 | 证券投资顾问业务服务协议的要求、证券投资顾问向客户提供投资建议的相关依据、证券投资顾问业务客户回访机制 |
| 试题分值 | 单项选择题 2 分 × 3、多项选择题 3 分 × 1、判断题 1 分 × 1，合计 10 分 |
| 难度 | 中等 |
本期试题（共 5 题）
1.【单项选择题】（2 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问服务协议应当实行（ ）。
A. 备案管理 B. 编号管理 C. 公证管理 D. 登记管理
2.【单项选择题】（2 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务档案的保存期限自（ ）起不得少于 5 年。
A. 协议签订之日 B. 协议终止之日 C. 首次提供服务之日 D. 客户回访完成之日
3.【单项选择题】（2 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问服务费用应当（ ）。
A. 以公司账户收取 B. 由证券投资顾问个人收取后上交公司 C. 以现金方式直接交付证券投资顾问 D. 由客户与证券投资顾问自行约定收取方式
4.【多项选择题】（3 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括（ ）。
A. 公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等 B. 证券投资顾问的姓名及其登记编码 C. 投资决策由客户作出，投资风险由客户承担 D. 证券投资顾问不得代客户作出投资决策
5.【判断题】（1 分）证券投资顾问服务协议约定的客户解除权期限为自签订协议之日起 5 个自然日内。（ ）
A. 正确 B. 错误
答案与解析
解析：考查协议的编号管理要求。《证券投资顾问业务暂行规定》第十四条规定，证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理，故选 B。条文未要求备案、公证或登记。
解析：考查业务档案保存期限的起算点。《证券投资顾问业务暂行规定》第二十七条规定，证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于 5 年，故选 B。注意与发布证券研究报告业务档案「自报告发布之日起 5 年」的起算点相区别。
解析：考查服务费用的收取方式。《证券投资顾问业务暂行规定》第二十三条规定，证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取；禁止证券公司、证券投资咨询机构及其人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用。故选 A，B、C、D 均属于以个人名义收取的情形。
解析：考查投顾服务的告知义务。《证券投资顾问业务暂行规定》第十二条规定应告知五项基本信息：公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等；证券投资顾问的姓名及其登记编码；证券投资顾问服务的内容和方式；投资决策由客户作出，投资风险由客户承担；证券投资顾问不得代客户作出投资决策。故 A、B、C、D 均正确。
解析：考查解除权期限的计算单位。《证券投资顾问业务暂行规定》第十四条规定，协议应当约定自签订协议之日起 5 个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。「工作日」与「自然日」不同，遇法定节假日与休息日顺延，故题干表述错误。
本期小结
本期 5 题围绕证券投资顾问业务服务协议的要求展开，覆盖协议的编号管理、业务档案自协议终止起保存 5 年、服务费用以公司账户收取、五项告知义务、解除权期限的工作日口径，重点检验期限起算点与收费主体的准确对应。
相关知识点详见 → 证券投资顾问业务考点汇总 | 第一章 证券投资顾问业务监管 · 证券投资顾问业务服务协议的要求
依据：中国证券业协会 官方考试大纲 来源：中国证券业协会 https://www.sac.net.cn/
说明：《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》由中国证券业协会 2024 年 2 月 26 日发布并施行，对应科目为《证券投资顾问业务》。如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本文内容依据官方考试大纲与现行法律法规整理，仅供参考，具体以官方教材及现行法律法规原文为准。如遇政策调整，请以中国证券业协会及中国证券监督管理委员会的官方公告为准。