每日一练 | 2026年10月23日 证券投资顾问（专项业务·证券投资顾问业务）（第 24 期）
| 试题来源 | 证券投资顾问业务 · 中国证券业协会官方考试大纲 |
|---|---|
| 所属考试 | 证券投资顾问 |
| 所属科目 | 证券投资顾问业务 |
| 对应大纲 | 《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》 |
| 所属章节 | 第一章 证券投资顾问业务监管 |
| 覆盖知识点 | 证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务违反法律法规和相关规定的监管措施及法律责任 |
| 试题分值 | 单项选择题 2 分 × 3、多项选择题 3 分 × 1、判断题 1 分 × 1，合计 10 分 |
| 难度 | 进阶 |
本期试题（共 5 题）
1.【单项选择题】（2 分）从业人员未在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问，即向客户提供投资建议，该行为属于（ ）。
A. 主体资格违规 B. 适当性违规 C. 信息披露违规 D. 结算违规
2.【单项选择题】（2 分）证券投资顾问与客户约定按投资收益的一定比例收取服务报酬，该做法（ ）。
A. 属于市场化定价，允许 B. 违反《中华人民共和国证券法》第160条，属禁止行为 C. 只要在协议中写明即可 D. 经客户书面同意后允许
3.【单项选择题】（2 分）证券投资顾问违规行为被记入证券行业诚信档案后，可能产生的影响是（ ）。
A. 仅影响当年考核 B. 影响后续注册登记、任职与业务开展 C. 不影响任何事项 D. 自动取消从业资格
4.【多项选择题】（3 分）证券投资顾问业务中，下列情形属于违规的有（ ）。
A. 以个人名义与客户签订服务协议并收取费用 B. 向客户承诺或者保证投资收益 C. 未了解客户情况即推荐与其风险承受能力不匹配的产品 D. 向客户充分揭示投资风险并留存服务记录
5.【判断题】（1 分）证券投资顾问可以接受客户全权委托，代客户决定买卖时机与品种。（ ）
A. 正确 B. 错误
答案与解析
解析：考查违规类型识别。从事证券投资顾问业务的从业人员应当注册登记为证券投资顾问，未注册即展业属主体资格违规，故选 A。适当性违规指未了解客户、未做风险测评，与本题情形不同。
解析：考查第160条禁止行为。与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失为法律所禁止，按收益比例收费实质是收益分成，故选 B。写入协议或取得客户同意均不能使该约定合法。
解析：考查诚信记录的后果。诚信记录会作为后续注册登记、任职与业务开展的重要参考，属长期性后果，故选 B。记入档案本身不等于自动取消资格，但会影响相关审核。
解析：考查典型违规类型。以个人名义签约收费属签约与收费违规；向客户承诺或者保证投资收益属行为违规；未履行适当性义务属适当性违规；充分揭示风险并留存记录是合规做法，不构成违规，D 错误。
解析：考查业务边界。依据《中华人民共和国证券法》第160条，证券投资咨询机构及其从业人员不得代理委托人从事证券投资；投资顾问只能提供建议、辅助客户决策，不得接受全权委托代客交易，该判断错误。
本期小结
本期 5 题围绕「证券投资顾问业务违规的监管措施及法律责任」展开，覆盖主体资格违规的识别、收益分成的禁止、诚信记录的后果、典型违规类型的判断、全权委托的禁止五个角度。
相关知识点详见 → 证券投资顾问业务考点精讲 | 第一章 证券投资顾问业务监管 · 违反法律法规和相关规定的监管措施及法律责任
依据：中国证券业协会 官方考试大纲 来源：中国证券业协会 https://www.sac.net.cn/
说明：《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》由中国证券业协会 2024 年 2 月 26 日发布并施行，对应科目为《证券投资顾问业务》。如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本文内容依据官方考试大纲与现行法律法规整理，仅供参考，具体以官方教材及现行法律法规原文为准。如遇政策调整，请以中国证券业协会及中国证券监督管理委员会的官方公告为准。