每日一练 | 2026年10月24日 证券投资顾问（专项业务·证券投资顾问业务）（第 25 期）
| 试题来源 | 证券投资顾问业务 · 中国证券业协会官方考试大纲 |
|---|---|
| 所属考试 | 证券投资顾问 |
| 所属科目 | 证券投资顾问业务 |
| 对应大纲 | 《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》 |
| 所属章节 | 第一章 证券投资顾问业务监管 |
| 覆盖知识点 | 基金投资顾问业务的概念 |
| 试题分值 | 单项选择题 2 分 × 3、多项选择题 3 分 × 1、判断题 1 分 × 1，合计 10 分 |
| 难度 | 进阶 |
本期试题（共 5 题）
1.【单项选择题】（2 分）基金投资顾问业务的服务内容是（ ）。
A. 单只基金产品的销售推介 B. 基金投资组合策略建议 C. 基金产品的设计与募集 D. 基金财产的托管与核算
2.【单项选择题】（2 分）下列业务形态中，投顾机构可以代客户执行基金申购、赎回、转换等交易申请的是（ ）。
A. 建议型基金投资顾问 B. 管理型基金投资顾问 C. 基金销售业务 D. 证券投资顾问业务
3.【单项选择题】（2 分）基金投资顾问业务的收费基础通常为（ ）。
A. 按交易笔数收取的申购赎回费 B. 客户资产规模或者服务期限 C. 基金销售尾随佣金分成 D. 按投资收益比例提取的业绩报酬
4.【多项选择题】（3 分）关于基金投资顾问业务与相关业务的区别，下列说法正确的有（ ）。
A. 基金投顾机构不设立基金产品、不募集资金 B. 客户资产始终存放在客户本人账户内 C. 管理型基金投顾的交易范围限于协议约定的基金产品 D. 基金投顾机构对客户资产承担投资管理的受托职责
5.【判断题】（1 分）以算法自动生成基金组合的服务不属于基金投资顾问业务，无需取得相应业务资格。（ ）
A. 正确 B. 错误
答案与解析
解析：考查业务的服务内容。基金投资顾问业务是接受客户委托、按约定提供基金投资组合策略建议并获取经济利益的活动，服务内容是组合层面的策略建议，故选 B。销售推介、产品设计与募集、托管与核算分别属于基金销售、基金管理与基金托管业务。
解析：考查两类形态的区别。管理型基金投顾在客户授权范围内可代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策，并代客户执行交易申请，故选 B。建议型仅提供策略建议，由客户自行决策执行；证券投资顾问业务以提供建议为主，不得代客户作出交易决策。
解析：考查收费方式与制度初衷。基金投顾的收费通常与客户资产规模或者服务期限挂钩，与销售佣金脱钩，从而把机构利益与客户长期利益绑定，故选 B。按交易笔数收费与尾随佣金分成属基金销售环节的收费方式，正是该制度所要缓解的利益冲突来源。
解析：考查业务边界。基金投顾机构不设产品、不募资金、不担任基金管理人，A 正确；客户资产始终在客户本人账户内，不转移占有，B 正确；管理型代客交易限于协议约定的基金产品范围，不得超范围操作，C 正确；承担投资管理受托职责的是基金管理人，基金投顾提供的是策略建议与授权范围内的交易执行服务，D 错误。
解析：考查智能投顾的监管口径。算法驱动只是服务方式的改变，业务实质仍是基金投资顾问，须由符合条件的机构开展，并完整履行适当性管理、协议签署、信息披露与禁止行为等要求，不得以智能投顾名义规避监管，故该判断错误。
本期小结
本期 5 题围绕「基金投资顾问业务的概念」展开，覆盖服务内容、建议型与管理型的区别、收费基础、与相关业务的边界以及智能投顾的监管口径五个角度。
相关知识点详见 → 证券投资顾问业务考点精讲 | 第一章 证券投资顾问业务监管 · 基金投资顾问业务的概念
依据：中国证券业协会 官方考试大纲 来源：中国证券业协会 https://www.sac.net.cn/
说明：《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》由中国证券业协会 2024 年 2 月 26 日发布并施行，对应科目为《证券投资顾问业务》。如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本文内容依据官方考试大纲与现行法律法规整理，仅供参考，具体以官方教材及现行法律法规原文为准。如遇政策调整，请以中国证券业协会及中国证券监督管理委员会的官方公告为准。