每日一练 | 2026年10月22日 证券投资顾问（专项业务·证券投资顾问业务）（第 23 期）
| 试题来源 | 证券投资顾问业务 · 中国证券业协会官方考试大纲 |
|---|---|
| 所属考试 | 证券投资顾问 |
| 所属科目 | 证券投资顾问业务 |
| 对应大纲 | 《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》 |
| 所属章节 | 第一章 证券投资顾问业务监管 |
| 覆盖知识点 | 证券投资顾问业务的相关法规 |
| 试题分值 | 单项选择题 2 分 × 3、多项选择题 3 分 × 1、判断题 1 分 × 1，合计 10 分 |
| 难度 | 基础 |
本期试题（共 5 题）
1.【单项选择题】（2 分）证券投资顾问业务的正确执业方式是（ ）。
A. 接受客户全权委托代其交易 B. 提供投资建议，辅助客户作出投资决策 C. 与客户约定按投资收益分成 D. 以个人名义与客户签订服务协议
2.【单项选择题】（2 分）机构向客户提供证券投资顾问服务前，应当履行的首要程序是（ ）。
A. 先收取服务费用 B. 了解客户情况并进行风险承受能力评估 C. 先推荐具体投资品种 D. 先签订免责声明
3.【单项选择题】（2 分）依据《中华人民共和国证券法》第160条，证券投资咨询机构及其从业人员不得（ ）。
A. 向客户说明投资建议的依据 B. 与客户约定分担证券投资损失 C. 提示投资风险 D. 保存服务记录
4.【多项选择题】（3 分）证券投资顾问服务协议通常应当包含的内容有（ ）。
A. 服务内容与方式 B. 服务期限与费用收取方式 C. 双方权利义务与风险揭示 D. 向客户承诺的最低投资收益
5.【判断题】（1 分）证券投资顾问可以接受客户授权，代客户进行证券交易。（ ）
A. 正确 B. 错误
答案与解析
解析：考查业务定位。证券投资顾问提供投资建议、辅助客户决策，不得代客交易，故选 B。按收益分成被《中华人民共和国证券法》第160条禁止；业务须以机构名义开展并签订协议，个人名义签约违规。
解析：考查适当性义务的履行顺序。依据《证券期货投资者适当性管理办法》，机构应当先了解客户身份、财务状况、投资经验、投资目标与风险偏好，进行风险承受能力评估与分类，再提供与之匹配的建议，故选 B。先收费、先推荐、先签免责声明均颠倒了适当性管理的顺序。
解析：考查第160条的禁止行为。该条明确不得代理委托人从事证券投资，不得与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失，不得买卖本机构提供服务的证券，故选 B。说明依据、提示风险、保存记录均为应尽义务。
解析：考查服务协议的必备内容。依据《证券投资顾问业务暂行规定》，协议应明确服务内容与方式、服务期限、费用及收取方式、双方权利义务、风险揭示、争议解决等，A、B、C 正确；协议不得含有向客户承诺或者保证投资收益的内容，D 错误。
解析：考查业务边界。依据《中华人民共和国证券法》第160条与《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问不得代理客户从事证券投资，也不得代客户进行证券交易，即使客户授权亦属违规，该判断错误。
本期小结
本期 5 题围绕「证券投资顾问业务的相关法规」展开，覆盖业务的法定定位、适当性义务的履行顺序、证券法第160条的禁止行为、服务协议的必备内容以及代客交易的边界五个角度。
相关知识点详见 → 证券投资顾问业务考点精讲 | 第一章 证券投资顾问业务监管 · 证券投资顾问业务的相关法规
依据：中国证券业协会 官方考试大纲 来源：中国证券业协会 https://www.sac.net.cn/
说明：《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》由中国证券业协会 2024 年 2 月 26 日发布并施行，对应科目为《证券投资顾问业务》。如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本文内容依据官方考试大纲与现行法律法规整理，仅供参考，具体以官方教材及现行法律法规原文为准。如遇政策调整，请以中国证券业协会及中国证券监督管理委员会的官方公告为准。