每日一练 | 2026年10月26日 证券投资顾问（专项·证券投资顾问业务）（第 19 期）
| 试题来源 | 证券投资顾问业务 · 中国证券业协会官方考试大纲 |
|---|---|
| 所属考试 | 证券投资顾问 |
| 所属科目 | 证券投资顾问业务 |
| 对应大纲 | 《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》 |
| 所属章节 | 第一章 证券投资顾问业务监管 |
| 覆盖知识点 | 证券投资顾问向客户提供投资建议的相关依据、证券投资顾问业务客户回访机制、证券投资顾问业务客户投诉处理机制 |
| 试题分值 | 单项选择题 2 分 × 3、多项选择题 3 分 × 1、判断题 1 分 × 1，合计 10 分 |
| 难度 | 中等 |
本期试题（共 5 题）
1.【单项选择题】（2 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务档案的保存期限自（ ）起不得少于 5 年。
A. 协议签订之日 B. 投资建议作出之日 C. 协议终止之日 D. 客户投诉处理完毕之日
2.【单项选择题】（2 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构的证券研究不足以支持证券投资顾问服务需要时，应当（ ）。
A. 由证券投资顾问凭个人经验补充判断 B. 向其他具有证券投资咨询业务资格的机构采购证券研究报告 C. 直接引用网络公开评论作为依据 D. 暂停向客户提供投资建议服务并不再恢复
3.【单项选择题】（2 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以软件工具、终端设备等为载体向客户提供投资建议的，若表示具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能，应当（ ）。
A. 说明其方法和局限 B. 承诺其提示的准确性 C. 隐藏其固有缺陷以提升体验 D. 仅说明软件的价格
4.【多项选择题】（3 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，关于证券投资顾问提供投资建议时的风险提示要求，下列表述正确的有（ ）。
A. 应当提示潜在的投资风险 B. 禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益 C. 鼓励向客户说明与其投资建议不一致的观点 D. 投资风险应当由证券投资顾问承担
5.【判断题】（1 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问可以依据市场传闻向客户提供投资建议，只要在建议中提示了风险。（ ）
A. 正确 B. 错误
答案与解析
解析：考查投资顾问业务档案的保存期限与起算点。《证券投资顾问业务暂行规定》第二十七条规定，证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于 5 年。故选 C。注意与证券研究报告业务档案「自报告发布之日起不少于 5 年」区分，两者起算点不同。
解析：考查机构的研究支持义务。《证券投资顾问业务暂行规定》第十七条规定，证券公司、证券投资咨询机构应当为证券投资顾问服务提供必要的研究支持；其证券研究不足以支持证券投资顾问服务需要的，应当向其他具有证券投资咨询业务资格的证券公司或者证券投资咨询机构采购证券研究报告，提升证券投资顾问服务能力。故选 B。
解析：考查软件工具类服务的要求。《证券投资顾问业务暂行规定》第二十六条规定，以软件工具、终端设备等为载体提供投资建议或者类似功能服务的，应当客观说明功能、揭示固有缺陷和使用风险、说明数据信息来源；表示具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限。故选 A。B 属于禁止的收益承诺类表述，C 违反揭示缺陷的要求，D 与条文无关。
解析：考查风险提示与收益承诺禁止。《证券投资顾问业务暂行规定》第十九条规定，证券投资顾问向客户提供投资建议，应当提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益；鼓励证券投资顾问向客户说明与其投资建议不一致的观点，作为辅助客户评估投资风险的参考。故 A、B、C 正确。同规定第十二条明确投资决策由客户作出、投资风险由客户承担，D 错误。
解析：考查投资建议依据的合法性要求。《证券投资顾问业务暂行规定》第十六条规定，证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据，依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。市场传闻不属于上述任何一类合理依据，提示风险不能替代依据的合法性，故题干表述错误。
本期小结
本期 5 题围绕投资建议的相关依据展开，覆盖业务档案自协议终止起 5 年、研究不足时的采购义务、软件工具须说明方法与局限、风险提示与收益承诺禁止、市场传闻不能作为依据，重点检验依据来源的合法性与留痕期限的准确对应。
相关知识点详见 → 证券投资顾问业务考点精讲 | 第一章 证券投资顾问业务监管 · 证券投资顾问向客户提供投资建议的相关依据
依据：中国证券业协会 官方考试大纲 来源：中国证券业协会 https://www.sac.net.cn/
说明：《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》由中国证券业协会 2024 年 2 月 26 日发布并施行，对应科目为《证券投资顾问业务》。如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本文内容依据官方考试大纲与现行法律法规整理，仅供参考，具体以官方教材及现行法律法规原文为准。如遇政策调整，请以中国证券业协会及中国证券监督管理委员会的官方公告为准。