每日一练 | 2026年10月27日 证券投资顾问（专项·证券投资顾问业务）（第 20 期）
| 试题来源 | 证券投资顾问业务 · 中国证券业协会官方考试大纲 |
|---|---|
| 所属考试 | 证券投资顾问 |
| 所属科目 | 证券投资顾问业务 |
| 对应大纲 | 《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》 |
| 所属章节 | 第一章 证券投资顾问业务监管 |
| 覆盖知识点 | 证券投资顾问业务客户回访机制、证券投资顾问业务客户投诉处理机制、对证券投资顾问业务各环节留痕管理的要求 |
| 试题分值 | 单项选择题 2 分 × 3、多项选择题 3 分 × 1、判断题 1 分 × 1，合计 10 分 |
| 难度 | 中等 |
本期试题（共 5 题）
1.【单项选择题】（2 分）证券公司、证券投资咨询机构建立客户回访机制，应当指定（ ）独立实施客户回访。
A. 负责该客户的证券投资顾问 B. 专门人员 C. 客户本人 D. 外部第三方机构
2.【单项选择题】（2 分）证券投资顾问业务档案的保存期限，自（ ）起不得少于 5 年。
A. 协议签订之日 B. 首次提供服务之日 C. 协议终止之日 D. 客户投诉之日
3.【单项选择题】（2 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务管理制度应当覆盖的环节不包括（ ）。
A. 业务推广 B. 协议签订 C. 客户回访 D. 客户证券交易的清算交收
4.【多项选择题】（3 分）关于证券投资顾问业务的客户回访与投诉处理，下列表述正确的有（ ）。
A. 应当建立客户回访机制，明确程序、内容和要求 B. 应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项 C. 客户回访记录属于留痕管理范围，应当留存 D. 只要建立了投诉处理机制，就可以不再单独建立回访机制
5.【判断题】（1 分）客户回访的主要目的是了解客户对服务的满意程度，因此可以由负责该客户的证券投资顾问本人实施。
A. 正确 B. 错误
答案与解析
解析：考查回访实施主体的独立性。《证券投资顾问业务暂行规定》第二十一条规定，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定<strong>专门人员独立实施</strong>。A 违反独立性要求；C 使回访失去核验意义；D 该规定未要求必须委托外部机构。故选 B。
解析：考查留痕管理与档案保存期限。《证券投资顾问业务暂行规定》第二十七条规定，证券投资顾问业务档案的保存期限自<strong>协议终止之日</strong>起不得少于 5 年。起算点不是签约日、不是首次服务日，也不是投诉日。故选 C。
解析：考查业务管理制度的覆盖范围。第九条规定，制度应当覆盖业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等业务环节。客户证券交易的清算交收由登记结算机构与证券公司相关业务部门承担，不属于证券投资顾问业务管理制度的覆盖环节。故选 D。
解析：考查两项并列机制。《证券投资顾问业务暂行规定》第二十一条要求建立客户回访机制，第二十二条要求建立投诉处理机制，两者并列，A、B 正确，D 错误；第二十七条把客户回访列入留痕管理环节，相关记录应留存，C 正确。故选 A、B、C。
解析：考查回访的目的与实施主体。回访的核心是合规核验，包括本人签署、风险认知、服务一致性、收费合规等，并非单纯的满意度调查；且第二十一条明确要求由<strong>专门人员独立实施</strong>，投顾本人回访违反独立性要求。题干两处表述均错误，故错误。
本期小结
本期 5 题围绕客户回访机制展开，覆盖独立实施要求、档案保存期限的起算点、业务管理制度的覆盖环节、回访与投诉的并列关系、回访的目的定位，重点检验「独立性」与「留痕五年」两个高频得分点。
相关知识点详见 → 证券投资顾问业务考点精讲 | 第一章 证券投资顾问业务监管 · 证券投资顾问业务客户回访机制
依据：中国证券业协会 官方考试大纲 来源：中国证券业协会 https://www.sac.net.cn/
说明：《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》由中国证券业协会 2024 年 2 月 26 日发布并施行，对应科目为《证券投资顾问业务》。如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本文内容依据官方考试大纲与现行法律法规整理，仅供参考，具体以官方教材及现行法律法规原文为准。如遇政策调整，请以中国证券业协会及中国证券监督管理委员会的官方公告为准。