每日一练 | 2026年10月28日 证券投资顾问（专项·证券投资顾问业务）（第 29 期）
| 试题来源 | 证券投资顾问业务 · 中国证券业协会官方考试大纲 |
|---|---|
| 所属考试 | 证券投资顾问 |
| 所属科目 | 证券投资顾问业务 |
| 对应大纲 | 《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》 |
| 所属章节 | 第一章 证券投资顾问业务监管 |
| 覆盖知识点 | 基金投资顾问业务推广与客户服务要求 |
| 试题分值 | 单项选择题 2 分 × 3、多项选择题 3 分 × 1、判断题 1 分 × 1，合计 10 分 |
| 难度 | 进阶 |
本期试题（共 5 题）
1.【单项选择题】（2 分）在管理型基金投资顾问业务中，作出具体基金投资决策并执行交易的主体是（ ）。
A. 客户本人 B. 基金投资顾问机构 C. 基金托管人 D. 基金销售机构
2.【单项选择题】（2 分）基金投资顾问机构向客户提供的账户报告，至少应当（ ）提供一次。
A. 每月 B. 每季度 C. 每半年 D. 每年
3.【单项选择题】（2 分）基金投资顾问业务推广中，下列行为被明确禁止的是（ ）。
A. 在材料中列示组合策略的构建逻辑 B. 以显著方式提示基金投资风险 C. 向客户承诺本金不受损失 D. 说明投资顾问服务费的计提方式
4.【多项选择题】（3 分）基金投资顾问机构在客户服务环节应当做到（ ）。
A. 调仓时及时通知客户并说明原因 B. 建立客户回访机制，对高龄客户等重点群体加强回访 C. 建立投诉处理机制并公示投诉渠道 D. 对推广、适当性评估、投资建议等环节全过程留痕
5.【判断题】（1 分）基金投资顾问机构可以将基金投资顾问服务费与基金销售佣金合并收取，以提高运营效率。（ ）
A. 正确 B. 错误
答案与解析
解析：考查两种业务模式的区分。管理型基金投资顾问业务由机构代客户作出具体基金投资决策并执行交易，客户授予的权限较大；建议型业务中机构仅提供组合策略建议，由客户自行决策，故选 B。
解析：考查持续服务中的报告频率。机构应当定期提供账户报告，至少每季度一次，内容包括持仓、收益、费用与风险指标，并每年提供年度总结，故选 B。选项 D 对应的是年度总结的频率，不是账户报告的最低要求。
解析：考查推广环节的禁止性要求。基金投顾不得向客户承诺或者保证投资收益，不得以任何形式承诺本金不受损失，C 属于明确禁止的行为。列示策略逻辑、提示风险、说明费用计提方式均为应当履行的义务。
解析：考查客户服务与留痕要求。调仓通知与理由说明、重点客户回访、投诉处理与渠道公示、全过程留痕，均属基金投顾客户服务的必备环节，四个选项均正确。
解析：考查收费方式的要求。基金投资顾问服务费应当按客户保有资产规模收取，不得以基金销售佣金、申购费、赎回费等方式变相收费，也不得通过利益安排获取不当利益，故该判断错误。收费基础与销售脱钩是防范利益冲突的制度设计。
本期小结
本期 5 题围绕「基金投资顾问业务推广与客户服务要求」展开，覆盖管理型业务的决策主体、账户报告的最低频率、推广中的禁止性行为、客户服务的必备环节、收费方式的合规要求五个角度。
相关知识点详见 → 证券投资顾问业务考点精讲 | 第一章 证券投资顾问业务监管 · 基金投资顾问业务推广与客户服务要求
依据：中国证券业协会 官方考试大纲 来源：中国证券业协会 https://www.sac.net.cn/
说明：《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》由中国证券业协会 2024 年 2 月 26 日发布并施行，对应科目为《证券投资顾问业务》。如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本文内容依据官方考试大纲与现行法律法规整理，仅供参考，具体以官方教材及现行法律法规原文为准。如遇政策调整，请以中国证券业协会及中国证券监督管理委员会的官方公告为准。