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基金法规押题卷四（答案解析）

一、单选题

1.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：6 解析：衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增加。衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

2.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：10 解析：风险投资基金又叫创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。一旦公司股票上市后，风险投资基金就可以通过证券市场转让股权而收回资金，继续投向其他风险企业。风险投资基金一般也采用私募方式。

3.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：14 解析：在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”。在美国被称为“共同基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

4.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：15 解析：基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。

5.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：15 解析：通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。

6.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：16 解析：基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险。银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证；银行对存款者负有法定的保本付息责任。

7.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：16 解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

8.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：17 解析：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

9.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：17 解析：投资基金由管理人管理、托管人托管、投资收益归基金份额持有人所有。

10.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：17 解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。

11.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：21 解析：公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。

12.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：22 解析：公司型证券投资基金的最高权力机构为股东大会。

13.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：22 解析：封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。

14.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：22 解析：契约型基金依据基金合同成立，依据基金合同营运基金，基金份额持有人大会是基金最高权力机构。

15.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：26 解析：行业集中趋势突出。

16.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：28 解析：1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金—淄博乡镇企业投资基金（简称淄博基金），并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市。成为我国首只在证券交易所上市的交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金，募集规模1亿元人民币，60%投向淄博乡镇企业，40%投向上市公司。

17.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：34 解析：证券投资基金业在金融体系中的地位与作用：①为中小投资者拓宽投资渠道；②优化金融结构，促进经济增长；③有利于证券市场的稳定和健康发展；④完善金融体系和社会保障体系。

18.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：39 解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。

19.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：39 解析：增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好潜力的股票为投资对象。

20.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：40 解析：根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。

21.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：40 解析：私募基金是只能采取非公开发行，面向特定投资者募集发售的基金。

22.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：41 解析：LOF所具有的转托管机制与可以在交易所进行申购、赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。

23.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：42 解析：每一个交易日股票基金只有一个价格。

24.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：45 解析：本题考查ETF的特点。

25.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：46 解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险较低、流动性较好的特点。需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资。

26.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：46 解析：当二级市场ETF交易价格低于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过二级市场低价买进ETF，然后在一级市场赎回（高价卖出）份额，再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易。相反，当二级市场ETF交易价格高于其份额净值时，即发生溢价交易。

27.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：46 解析：与其他类型基金相比货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资。

28.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：48 解析：偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例为50%-70%，债券的配置比例为20%-40%。

29.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：49 解析：除中国证监会另有规定外，QDⅡ不得有下列行为：①购买不动产；②购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。

30.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：50 解析：基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司章程自行规定。

31.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：53 解析：实物申购、赎回机制是ETF最大的特色，使ETF省却了用现金购买股票以及为应付赎回卖出股票的环节。

32.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：55 解析：我国首只ETF-上证50ETF采用的就是完全复制。

33.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：59 解析：2007年6月18日，中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》，规定符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行证券投资管理。

34.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：63 解析：按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金、混合型分级基金等。所以债券型分级基金不可能是混合型分级基金。

35.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：74 解析：政府基金监管机构依法行使审批权、检察权、禁止权、撤销权、行政处罚权和行政处分权等监管权，均具有法律效力，具有强制性。这是政府对基金行业有效监管的保证。
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