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36.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：75 解析：作为基本准则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。

37.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：77 解析：选项B属于部门规章和规范性文件范畴。

38.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：79 解析：依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：①检查；②调查取证；③限制交易；④行政处罚。

39.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：81 解析：中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。但经过中国证监会批准，可以在基金管理公司、证券公司、期货公司等机构担任督察长、合规总监、首席风险官等职务。

40.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：84 解析：基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于25%的股东。

41.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：85 解析：基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。

42.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：90 解析：基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会；中国银监会核准，其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。

43.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：92 解析：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。

44.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：97 解析：依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

45.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：100 解析：基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过。但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。

46.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：103 解析：如果非公开募集基金的对象累计人数超过200人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。

47.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：110 解析：道德与法律的区别：表现形式不同、内容结构不同、调整范围不同、调整手段不同。

48.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：119 解析：基金经理甲与乙的行为属于基金交易的操纵市场。因为他们有明显的误导市场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为。

49.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：128 解析：基金职业道德教育的内容主要包括以下两个方面：①培养基金职业道德观念；②灌输基金职业道德规范。

50.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：5 解析：申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化之日起五个工作日内向中国证监会提交更新材料。

51.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：6 解析：对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。

52.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：6 解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到199人以上。

53.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：6 解析：基金份额的发售，由基金管理人负责办理。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

54.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：6 解析：开放式基金需募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币。

55.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：8 解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。

56.参考答案：C 测试方向：计算题 难易程度：易 教材页码：9 解析：净认购金额=30000÷（1+1.8%）=29469.55元，认购费用=30000-29469.55=530.45元，认购份额=（29469.55+5）÷1=29474.55。

57.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：13 解析：基金份额持有人不少于1000人。

58.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：14 解析：目前，沪、深证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%（基金上市首日除外）。

59.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：15 解析：投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常称为基金的申购。开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。可见开放式基金份额的申购与赎回是在基金份额持有人与基金管理人之间进行的。

60.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：16 解析：开放式基金的申购和赎回与认购渠道一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点办理。投资者也可通过基金管理人或其指定的基金销售代理人以电话、传真或互联网等形式进行申购和赎回。

61.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：20 解析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

62.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：20 解析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

63.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：21 解析：开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用。尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，因此综合费用仍较低。

64.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：24 解析：现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。

65.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：27 解析：本题考查LOF份额的上市交易。LOF完成登记托管手续后，由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请，申请在交易所挂牌上市。

66.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：31 解析：基金份额登记过程实际上是基金注册登记机构通过基金注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。

67.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：32 解析：基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

68.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：97 解析：在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩和风险状况等信息，现有基金份额持有人可以评价基金经理的管理水平，了解基金投资手否符合基金合同的承诺，从而判定该基金产品是否值得继续持有。
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