考呗网：一起考呗移动版

57.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：14 解析：有时折价率会继续攀升，在弱市时更有可能出现价格与份额净值同步下降的情形。.

58.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：15 解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：①认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。②认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。③认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内进行确认，确认后的下一个工作日就可以赎回。.

59.参考答案：C 测试方向：计算题 难易程度：易 教材页码：17 解析：净申购基金=申购基金/（1+申购费率）=10000÷（1+1.5%）≈9852.22（元），申购份额=9852.22÷1.05≈9383.06（份）。.

60.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：20 解析：当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。.

61.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：21 解析：ETF建仓期不超过3个月。.

62.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：中 教材页码：22 解析：ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后8位。.

63.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：25 解析：T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。.

64.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：28 解析：LOF采取“金额申购、份额赎回”的原则，即申购以金额申报，赎回以份额申报。.

65.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：31 解析：我国开放式基金注册登记体系的模式包括：①基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式；②委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式；③以上两种情况兼有的“混合”模式。.

66.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：32 解析：由于基金申购、赎回的资金清算依据注册登记机构的确认数据进行，为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。.

67.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：98 解析：真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。.

68.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：99 解析：我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律规则四个层次。.

69.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：102 解析：管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。.

70.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：103 解析：当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动、该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%、托管人召集基金份额持有人大会、托管人的法定名称或住所发生变更、发生涉及托管业务的诉讼、托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会备案。.

71.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：104 解析：根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。.

72.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：107 解析：基金招募说明书摘要出现在每6个月更新的招募说明书中，主要包括基金投资基本要素、投资组合报告、基金业绩和费用概览、招募说明书更新说明等内容，可谓是招募说明书内容的精华。在基金存续期的募集过程中，投资者只需阅读该部分信息，即可了解到基金产品的基本特征、过往投资业绩、费用情况以及近6个月来与基金募集相关的最新信息。.

73.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：108 解析：封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对于开放式基金来说，在其放开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。.

74.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：109 解析：当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。.

75.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：109 解析：基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细、按券种分类的债券投资组合、前5名债券明细及投资组合报告附注等内容。.

76.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：110 解析：基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人。.

77.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：112 解析：基金年度报告披露的持有人信息主要有：①上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。②持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例。③持有人户数，户均持有基金份额。.

78.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：113 解析：基金上市交易公告书的主要披露事项包括：基金概况、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前10名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示。.

79.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：115 解析：申购清单和赎回清单主要包括最小申购、赎回单位对应的各组合证券名称、证券代码及数量、现金替代标志等内容。.

80.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：121 解析：基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。.

81.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：125 解析：销售机构市场细分必须切合实际，能够对基金销售工作起到积极、有效的作用，因此销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：①易入原则；②可测原则；③成长原则；④识别原则；⑤利润原则。其中，易入原则是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场易于开发，便于进入。.

82.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：130 解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：①规范性；②服务性；③专业性；④持续性；⑤适用性。.

83.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：141 解析：基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告。.

84.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：143 解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。.

85.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：145 解析：巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资者将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。.

86.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：147 解析：收取销售服务费的，对持续持有期限少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。.

87.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：150 解析：基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，具体产品风险应当至少包括以下三个等级：低风险等级、中风险等级、高风险等级。.

88.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：152 解析：前台业务系统应当具备以下五个方面的功能：①通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能；②为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能；③对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能；④基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能；⑤为基金投资人提供服务的功能。.

89.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：154 解析：基金份额登记机构应当确保基金份额的登记过户、村官和结算业务处理安全、准确、及时、高效。主要职责包括：①建立并管理投资人基金份额账户；②负责基金份额的登记；③基金交易确认；④代理发放红利；⑤建立并保管基金份额持有人名册；⑥登记代理协议规定的其他职责。.

90.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：159 解析：基金客户服务的原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则。.

91.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：166 解析：鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。.

92.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：176 解析：健全性指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门（或机构） 和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。.

93.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：179 解析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。.
(责任编辑：admin)