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 基金法律法规押题卷五 (解析)

一、单选题

1.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：7 解析：金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。.

2.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：10 解析：对冲基金起源于20世纪50年代初的美国。.

3.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：14 解析：证券投资基金在美国被称为共同基金。.

4.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：15 解析：证券投资基金的特点包括：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。.

5.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：15 解析：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保障。.

6.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：16 解析：基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。.

7.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：17 解析：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。.

8.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：17 解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。.

9.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：17 解析：为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。.

10.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：17 解析：基金管理人负责基金资产的投资运作。.

11.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：21 解析：本题考查公司型基金的内容。.

12.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：22 解析：契约型基金与公司型基金的区别包括：①法律主体资格不同；②投资者的地位不同；③基金营运依据不同。.

13.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：22 解析：依据运方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。.

14.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：23 解析：特别是为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响。.

15.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：26 解析：本题考查全球基金业发展的趋势与特点。.

16.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：29 解析：2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。.

17.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：34 解析：证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。.

18.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：39 解析：股票基金在各类基金中历史最为悠久，也是各国（地区）广泛采用的一种基金类型。.

19.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：39 解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金。.

20.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：39 解析：增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好潜力的股票为投资对象。.

21.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：40 解析：私募基金是只能采取非公开发行，面向特定投资者募集发售的基金。公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。.

22.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：41 解析：2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。.

23.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：41 解析：QDⅡ基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。.

24.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：43 解析：本题考查保本基金的保本策略。.

25.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：45 解析：根据债券信用等级的不同，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。.

26.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：46 解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资。.

27.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：47 解析：货币市场基金不得投资于信用等级在AAA级以下的企业债券。.

28.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：49 解析：除中国证监会另有规定外，QDⅡ不得有下列行为：①购买不动产；②购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。.

29.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：49 解析：本题考查我国保本基金的保本保障机制。.

30.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：51 解析：南方基金是国内最早开发保本基金产品的公司。2003年5月，南方基金发行了国内第一只保本基金-南方避险增值基金。.

31.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：54 解析：当二级市场ETF交易价格低于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场低价买进ETF，然后在一级市场赎回份额，再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易。.

32.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：55 解析：1990年，加拿大多伦多证券交易所推出了世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）。.

33.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：59 解析：2007年6月18日，中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》，规定符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行证券投资管理。.

34.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：63 解析：基金成立后，场内的基础份额拆分为A类份额和B类份额，并上市交易，即场内可存在三类份额：基础份额、A类份额和B类份额。.

35.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：74 解析：基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管体制的设置、内容的选择、方式的采用等均须以基金监管目标的实现为宗旨，而基金监管目标的实现也依赖于基金监管体制、基金监管内容和基金监管方式的有机配置。.

36.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：76 解析：保障投资人利益原则是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现，基金监管应以保障投资人即基金份额持有人的利益为首要目标。投资基金发展的历史表明，投资人的合法权益能否得到有效的保障，是投资基金行业能否持续健康发展的关键。.

37.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：77 解析：基金监管的基本原则包括以下几个方面：①保障投资人利益原则；②适度监管原则；③高效监管原则；④依法监管原则；⑤审慎监管原则；⑥公开、公平、公正监管原则。.

38.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：80 解析：中国证监会在调查证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个工作日；案情复杂的，可以延长15个工作日。.

39.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：81 解析：2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。.

40.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：87 解析：基金管理人的职责之一是按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时地向基金份额持有人分配收益。.

41.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：90 解析：担任基金托管人，应当具备下列条件，并经中国证监会和中国银监会核准：1.净资产和风险控制指标符合有关规定。2.设有专门的基金托管部门。3.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。4.有安全保管基金财产的条件。5.有安全高效的清算、交割系统。6.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。7.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。8.法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。.

42.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：93 解析：基金份额登记机构应妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年。.

43.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：98 解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券；②违反规定向他人贷款或者提供担保；③从事承担无限责任的投资；④买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出资；⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；⑦法律、行政法规和中国证监会禁止的其他活动。.

44.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：100 解析：转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。.

45.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：104 解析：基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。.

46.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：111 解析：道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。二者都属于上层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务。绝大多数的法律规范都是以道德作为价值基础的，在评价标准上与道德都是一致的，因此，二者在根本目的上具有一致性。.

47.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：119 解析：操纵市场是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素有二：一是误导市场参与者的意图；二是实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。.

48.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：130 解析：基金职业道德修养的方法包括：①正确树立基金职业道德观念；②深刻领会基金职业道德规范；③积极参加基金职业道德实践。.

49.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：5 解析：基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。.

50.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：6 解析：发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。.

51.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：6 解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。.

52.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：6 解析：基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。.

53.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：6 解析：基金募集期限届满，封闭式基金需募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上、基金份额持有人不少于200人的要求；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿元、基金募集金额不少于2亿元人民币、基金份额持有人不少于200人的要求。.

54.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：8 解析：投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。.

55.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：10 解析：封闭基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他文件。.

56.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：13 解析：基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。个人投资者开立基金账户，需持本人身份证到证券注册登记机构办理开户手续。每个有效证件只允许开设1个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。.

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