每日一练 | 2026年10月12日 证券投资顾问（专项·证券投资顾问业务）（第 9 期）
| 试题来源 | 证券投资顾问业务 · 中国证券业协会官方考试大纲 |
|---|---|
| 所属考试 | 证券投资顾问 |
| 所属科目 | 证券投资顾问业务 |
| 对应大纲 | 《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》 |
| 所属章节 | 第一章 证券投资顾问业务监管 |
| 覆盖知识点 | 证券投资顾问业务的原则、证券投资顾问的禁止性行为的要求、证券投资顾问业务投资者适当性管理的要求 |
| 试题分值 | 单项选择题 2 分 × 3、多项选择题 3 分 × 1、判断题 1 分 × 1，合计 10 分 |
| 难度 | 中等 |
本期试题（共 5 题）
1.【单项选择题】（2 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有（ ）。
A. 合理的依据 B. 固定的收益预期 C. 完整的免责声明 D. 客户的书面授权
2.【单项选择题】（2 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问服务费用应当（ ）。
A. 由投资顾问个人收取 B. 以公司账户收取 C. 以现金方式收取 D. 由投资顾问与客户自行约定收取方式
3.【单项选择题】（2 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，向客户提供证券投资顾问服务，应当了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，并评估其（ ）。
A. 学历水平 B. 风险承受能力 C. 交易频率偏好 D. 持仓集中度
4.【多项选择题】（3 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列关于证券投资顾问业务的表述，正确的有（ ）。
A. 应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认 B. 向客户提供投资建议时应当提示潜在的投资风险 C. 禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益 D. 知悉客户作出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息
5.【判断题】（1 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问可以代客户作出投资决策，但应当事先取得客户口头同意。（ ）
A. 正确 B. 错误
答案与解析
解析：考查合理依据原则。该规定第十六条规定，证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据；投资建议的依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等，故选 A。B 属于被禁止的不当承诺，C、D 并非该条规定的核心要求。
解析：考查服务费用的收取要求。该规定第二十三条规定，证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取；禁止证券公司、证券投资咨询机构及其人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用，故选 B。以个人名义收取服务费用属于被明令禁止的行为。
解析：考查适当性原则中的客户评估内容。该规定第十一条规定，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存，故选 B。
解析：考查证券投资顾问业务的核心原则与义务。该规定第十三条规定应当向客户提供风险揭示书并由客户签收确认，A 正确；第十九条规定提供投资建议应当提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益，B、C 正确；第二十条规定知悉客户作出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息，D 正确。
解析：考查证券投资顾问的定位。该规定第十二条要求证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务时，应当告知客户「投资决策由客户作出，投资风险由客户承担」以及「证券投资顾问不得代客户作出投资决策」。该禁止性要求不因客户同意而改变，故该表述错误。
本期小结
本期 5 题围绕「证券投资顾问业务」中「证券投资顾问业务的原则」展开，覆盖合理依据原则、服务费用以公司账户收取的要求、适当性原则中的客户评估内容，以及风险揭示与禁止不当承诺、客户投资决策计划信息保密等规则，重点把握各项原则对应的条文要求与禁止性表述。
相关知识点详见 → 证券投资顾问业务考点精讲 | 第一章 证券投资顾问业务监管 · 证券投资顾问业务的原则
依据：中国证券业协会 官方考试大纲 来源：中国证券业协会 https://www.sac.net.cn/
说明：《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》由中国证券业协会 2024 年 2 月 26 日发布并施行，对应科目为《证券投资顾问业务》。如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本文内容依据官方考试大纲与现行法律法规整理，仅供参考，具体以官方教材及现行法律法规原文为准。如遇政策调整，请以中国证券业协会及中国证券监督管理委员会的官方公告为准。