2018年9月基金从业资格基金法律法规真题考点汇总（最新发布）(2)
时间:2018-09-01 来源:未知 作者:admin 点击:300次
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅲ C．Ⅰ、Ⅱ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】B 【解析】证监会明确按照分类监管原则，对不同类别证券公司规定不同的风险控制指标标准和风险资本准备计算比例，并在监管资源分配、现场检查和非现场检查频率等方面区别对待。 15．只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金是（ ）。 A．主动型基金 B．被动型基金 C．公募基金 D．私募基金 【答案】D 【解析】私募基金是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。 16．关于风险管理八要素，以下相关内容表述错误的是（ ）。 A．基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施进行风险应对 B．事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而识别事项可能带来的风险与机会 C．风险评估的过程是根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法 D．员工的风险信息交流意识是风险管理的重要组成部分 【答案】B 【解析】B项应改为“事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而区分事项可能带来的风险与机会”。 17．证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是（ ）。 A．公司型基金 B．契约型基金 C．开放式基金 D．对冲基金 【答案】B 【解析】证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。 18．以下关于契约型基金的表述，错误的是（ ）。 A．契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立的 B．基金投资者依法享有权利并承担义务 C．基金投资者是基金投资的股东 D．基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人 【答案】C 【解析】公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。 19．同时投资于价值型股票与成长型股票的股票基金被称为（ ）。 A．混合型基金 B．平衡型股票基金 C．保本型基金 D．收入型基金 【答案】B 【解析】专注于价值型股票投资的股票基金称为价值型股票基金，专注于成长型股票投资的股票基金称为成长型股票基金，同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型股票基金。 20．某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购的方法在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了（ ）原则。 A．有效性 B．健全性 C．独立性 D．相互制约 【答案】A 【解析】基金管理人内部控制的有效性原则主要包含两层含义：①基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；②基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。题目中所提到的该基金管理公司所实施的新股申购的方法在法规发生变化后未及时更新，体现了其内部控制政策与措施未能适应基金监管的法律法规要求，违背了有效性原则，故A项正确。 21．公募基金的特征不包括（ ）。 A．基金募集对象不固定 B．投资金额要求高 C．适宜中小投资者参与 D．必须接受监管部门的严格监管 【答案】B 【解析】公募基金主要具有如下特征： ①可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定； ②投资金额要求低，适宜中小投资者参与； ③必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。 22．ETF建仓期不超过（ ）。 A．1个月 B．2个月 C．3个月 D．6个月 【答案】C 【解析】ETF建仓期不超过3个月。 23．从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有的优势不包括（ ）。 A．简化管理 B．降低成本 C．强大的扩张功能 D．效率高 【答案】D 【解析】从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有的优势表现在：简化管理、降低成本；强大的扩张功能。 24．投资者基金份额账户由（ ）建立。 A．基金注册登记机构 B．中央结算公司 C．基金销售机构 D．基金托管人 【答案】A 【解析】基金注册登记机构的主要职责包括： ①建立并管理投资者基金份额账户；②负责基金份额登记，确认基金交易；③发放红利；④建立并保管基金投资者名册；⑤基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。 25．通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金是（ ）。 A．系列基金 B．分级基金 C．保本基金 D．上市开放式基金 【答案】B 【解析】分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。 26．股票基金、债券基金的申购和赎回通常应遵循（ ）原则。 A．金额申购、金额赎回 B．金额申购、份额赎回 C．份额申购、金额赎回 D．份额申购、份额赎回 【答案】B 【解析】股票基金、债券基金的申购和赎回原则包括：①未知价交易原则；②金额申购、份额赎回原则。 27．与普通的开放式基金不同，ETF份额（ ）。 A．只能以现金认购 B．既可以用现金认购，也可以用证券认购 C．只能以证券认购 D．既不能用现金认购，也不能用证券认购 【答案】B 【解析】与普通的开放式基金不同，根据投资者认购ETF份额所支付的对价种类，ETF份额的认购又可分为现金认购和证券认购。现金认购是指用现金换购ETF份额的行为，证券认购是指用指定证券换购ETF份额的行为。 28．不需要在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例的基金是（ ）。 A．分级基金 B．ETF C．LOF D．社保基金 【答案】D 【解析】对于交易型开放式指数基金（ETF）、上市开放式基金（LOF）、分级基金、指数基金、短期理财产品基金等股票基金、混合基金以及其他类别基金，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例。 29．某投资人投资1万元申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.05元，则其可得到的申购份额为（ ）份。 (责任编辑：admin) |