2018年9月基金从业资格基金法律法规真题考点汇总（最新发布）(4)
时间:2018-09-01 来源:未知 作者:admin 点击:300次
B．基金份额转换费用由基金份额持有人承担 C．投资者可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额 D．基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额 【答案】C 【解析】开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。 43． 基金信息披露的及时性原则要求以最快的速度公开信息，在重大事件发生之日起（ ）日内披露临时报告。 A．1 B．2 C．5 D．7 【答案】B 【解析】基金信息披露的及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。及时性原则还要求公开披露信息处于最新状态。为此，基金管理人还应定期更新招募说明书。 44．关于基金募集，以下说法不正确的是（ ）。 A．开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份 B．开放式基金需满足基金募集金额不少于2亿元人民币 C．封闭式基金需满足基金份额持有人的人数不少于200人 D．封闭式基金需满足基金募集金额不少于2亿元人民币 【答案】D 【解析】基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。 45．当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（ ）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。 A．1 B．2 C．5 D．7 【答案】B 【解析】当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。 46．确认基金份额持有人持有基金份额的机构是（ ）。 A．基金销售机构 B．基金托管人 C．基金注册登记机构 D．中国基金业协会 【答案】C 【解析】基金注册登记机构的主要职责： ①建立并管理投资者基金份额账户； ②负责基金份额登记，确认基金交易； ③发放红利； ④建立并保管基金投资者名册； ⑤基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。 47．下列不属于基金市场营销特殊性的是（ ）。 A．服务性 B．专业性 C．一次性 D．持续性 【答案】C 【解析】基金市场营销特殊性包括：规范性、 服务性、专业性、持续性、适用性。 48．根据《证券投资基金监管职责分工协作指引》的规定，各地证监局主要负责对（ ）进行日常监管。 A．经营所在地在本辖区内的基金管理公司 B．经营所在地在本辖区内的托管机构 C．控股股东注册地在本辖区内的基金管理公司 D．注册地在本辖区内的基金管理公司 【答案】A 【解析】各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，主要包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管；负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。 49．在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的一个重要问题就是分析（ ）。 A．基金投资人的真实需求 B．基金管理人的需求 C．基金份额持有人的个人爱好 D．基金托管人的需求 【答案】A 【解析】在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。 50．关于证券投资基金业在金融体系中的地位与作用，以下表述错误的是（ ）。 A．为中小投资者拓宽了投资渠道 B．有利于证券市场的稳定和健康发展 C．稳定上市公司的股价 D．优化金融结构，促进经济增长 【答案】C 【解析】 证券投资基金业在金融体系中的地位与作用包括： ①为中小投资者拓宽投资渠道； ②优化金融结构，促进经济增长； ③有利于证券市场的稳定和健康发展。 51．基金投资者应承担的义务不包括（ ）。 A．遵守基金合同 B．缴纳基金认购款项及规定费用 C．不得要求赎回基金份额 D．承担基金亏损或终止的有限责任 【答案】C 【解析】根据《证券投资基金法》，基金投资者的义务具体包括：①遵守基金合同；②缴纳基金认购款项及规定费用；③承担基金亏损或终止的有限责任；④不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动；⑤在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额；⑥在封闭式基金存续期间，基金投资者必须遵守法律法规的有关规定及基金契约规定的其他义务。 52．根据《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》的规定，公司不得聘用从其他公司离任未满一定期限的基金经理从事投资、研究、交易等相关业务，这个期限是（ ）个月。 A．6 B．1 C．2 D．3 【答案】D 【解析】根据《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》的规定，公司不得聘用从其他公司离任未满3个月的基金经理从事投资、研究、交易等相关业务。 53．货币市场基金每日分配收益，份额净值保持（ ）元不变。 A． 1 B． 0. 1 C． 10 D． 100 【答案】A 【解析】货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变。 54．基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（ ）。 A．5年 B．15年 C．10年 D．20年 【答案】B 【解析】基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。 55．基金业协会的权力机构为（ ）。 A．董事会 B．监事会 C．理事会 D．会员大会 【答案】D 【解析】基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。 56．某基金在新股申购过程中，发现现金头寸不足，要求头寸复核岗位的员工修改初步询价信息，但由于员工疏忽未予修改，导致申购无效。该风险属于（ ）。 (责任编辑：admin) |