2018年9月基金从业资格基金法律法规真题考点汇总（最新发布）(6)
时间:2018-09-01 来源:未知 作者:admin 点击:300次
A．基金管理人 B．代表基金份额10%以上的基金份额持有人 C．基金托管人 D．基金监管部门 【答案】D 【解析】基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集；该日常机构未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。 68．基金管理人加强对部门管理的控制监督，建立部门之间相互牵制的制度，有利于内部控制机制建设的（ ）。 A．在设置内部控制机构上注重专职内部控制机构的建立 B．在执行内部控制制度上注重经常性发生事件的控制 C．在建立内部控制制度上注重内部核心部门“防火墙”制度的建立 D．在监督内部控制上注重对“内部人”监督的偏向 【答案】C 【解析】在建立内部控制制度上，不能只注重内部管理制度建立、不注重内部核心部门“防火墙”制度建立的偏向。建立健全可靠的专业委员会、投资管理部门、风险管理部门、市场营销部门、基金运营部门、后台支持部门等完善、独立的内部控制制度有利于内部核心部门“防火墙”制度的建立。 69．对于基金管理公司的重大事项的报备，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（ ）日内做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。 A．30 B．40 C．50 D．60 【答案】D 【解析】对于基金管理公司的重大事项的报备，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。 70．根据股票性质的不同，通常可以将股票分为（ ）。 A．价值型股票和成长型股票 B．小盘股票、中盘股票和大盘股票 C．蓝筹股和垃圾股 D．基础行业股票、资源类股票和房地产股票 【答案】A 【解析】根据股票性质的不同，通常可以将股票分为价值型股票和成长型股票。 71．基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（ ）。 A．进行基金投资人风险承受能力调查 B．向投资人承诺收益 C．介绍投资人想要了解的基金产品情况 D．根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品 【答案】B 【解析】基金销售机构人员在销售基金时，不可向投资人承诺收益。 72．广义的基金监管是指有法定监管权的（ ）对基金市场、基金市场主体及其活动的监管。 A．政府机构、行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量 B．政府机构、行业自律组织以及社会力量 C．媒体、行业自律组织 D．政府机构、基金机构内部监督部门 【答案】A 【解析】广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。 73．依照《证券投资基金法》的规定，属于基金托管人职责的是（ ）。 A．办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜 B．及时办理基金资金清算、交割事宜 C．保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表 D．计算并公告基金资产净值 【答案】B 【解析】依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； ⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； ⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； ⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作；中国证监会规定的其他职责。A、C、D三项是基金管理人应履行的职责。 74．在开放式基金的开放期间，基金管理人应披露基金每个开放日的（ ）。 A．基金资产净值和基金累计份额净值 B．基金份额净值和基金累计份额净值 C．基金资产总值和基金资产净值 D．基金资产净值和基金份额净值 【答案】B 【解析】开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。如遇半年末或年末，还应披露半年度和年度最后一个市场交易日的基金资产净值、份额净值和份额累计净值。 75．职业道德的特征不包括（ ）。 A．特殊性 B．继承性 C．差异性 D．具体性 【答案】C 【解析】职业道德具有特殊性、继承性、规范性、具体性。 76．基金的后台管理运作不包括（ ）。 A．基金份额的销售 B．基金会计核算和信息披露 C．基金份额的注册登记 D．基金资产的估值 【答案】A 【解析】基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务；基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值；而基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。 77．专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括（ ）。 A．持证上岗 B．持续学习 C．协调内部关系 D．审慎开展执业活动 【答案】C 【解析】专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。 78．董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括（ ）。 A．审议批准合规管理的基本制度和公司年度合规报告 B．审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决 C．决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项 D．建立与合规负责人的直接沟通机制 【答案】B 【解析】董事会对公司的合规管理承担最终责任，其履行的合规职责包括：①审议批准合规管理的基本制度；②审议批准公司年度合规报告；③决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员；④决定聘任、解聘、考核合规负责人,决定其薪酬待遇；⑤建立与合规负责人的直接沟通机制；⑥评估合规管理有效性,督促解决合规管理中存在的问题；⑦公司章程规定的其他合规管理职责。 79．下列关于基金销售人员基本行为规范的说法，不正确的是（ ）。 A．基金销售人员应当自觉避免其个人及所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保所在机构的利益优先 (责任编辑：admin) |