2018年9月基金从业资格基金法律法规真题考点汇总（最新发布）(5)
时间:2018-09-01 来源:未知 作者:admin 点击:300次
A．操作风险 B．法律合规风险 C．流动性风险 D．市场风险 【答案】A 【解析】操作风险是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。题干中，由于头寸复核岗位的员工的疏忽导致新股申购失败，其风险属于操作风险。 57．基金市场的服务机构不包括（ ）。 A．基金注册登记机构 B．律师事务所 C．证券交易所 D．基金投资咨询机构 【答案】C 【解析】除基金管理人与基金托管人外，基金市场上还有许多面向基金提供各类服务的其他服务机构，主要包括：基金销售机构、注册登记机构、律师事务所、会计师事务所、基金投资咨询公司、基金评级公司等。 58．以下不属于混合基金的是（ ）。 A．指数型基金 B．偏股型基金 C．偏债型基金 D．股债平衡型基金 【答案】A 【解析】通常，依据资产配置的不同，可将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。 59．基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（ ）。 A．审慎地对投资者进行调查 B．对投资的风险进行评价 C．根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品 D．对投资者进行投资知识教育 【答案】C 【解析】基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品时，应注重根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品。 60．关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（ ）。 A．能有效防止信息滥用 B．有利于提高基金市场活跃度 C．有利于防止利益冲突与利益输送 D．有利于投资者的价值判断 【答案】B 【解析】基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。基金信息披露的作用主要表现在四个方面：①有利于投资者的价值判断；②有利于防止利益冲突与利益输送；③有利于提高证券市场的效率；④能有效防止信息滥用。 61．对基金管理人职责终止的监管措施的说法，不正确的是（ ）。 A．基金管理人职责终止后，如果基金合同不终止，则应当选任新的基金管理人，以使基金运作得以继续正常进行 B．新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人 C．在指定临时管理人或者选任新的基金管理人之前，中国证监会应当担负妥善保管基金管理业务资料的责任 D．基金管理人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案 【答案】C 【解析】在指定临时管理人或者选任新的基金管理人之前，原基金管理人应当担负妥善保管基金管理业务资料的责任。故C项错误。 62．关于基金销售机构应具备相应的准入条件，以下说法错误的是（ ）。 A．必须具备选择优秀基金管理人的方法体系 B．有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施 C．有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施 D．制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度 【答案】A 【解析】商业银行（含在华外资法人银行）、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格，同时应具备以下条件： ①建立风险管理制度，并得到有效执行；②财务状况良好，运作规范稳定；③有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；④有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准； ⑤制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求； ⑥有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；⑦制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；⑧有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；⑨中国证监会规定的其他条件。 63．中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（ ）个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。 A．4 B．5 C．6 D．7 【答案】C 【解析】中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。 64．关于公募基金的募集，以下描述正确的是（ ）。 A．基金管理人应当自募集期限届满之日起30日内聘请法定验资机构验资 B．封闭式基金募集规模达到准予注册规模的60%以上，则可办理注册 C．基金募集期间募集的基金应当存入专门账户，募集结束前任何人不得动用 D．基金管理人应当自收到基金准予注册文件之日起3个月内进行基金募集 【答案】C 【解析】基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，故A项错误。基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上，故B项错误。基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集，故D项错误。 65．下列关于基金份额持有人所享有权利的说法，不正确的是（ ）。 A．分享基金财产收益 B．参与分配清算后的剩余基金财产 C．按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会 D．对基金份额持有人大会审议事项行使监督权 【答案】D 【解析】根据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有以下权利：①分享基金财产收益；②参与分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；⑥对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼；⑦基金合同约定的其他权利。 66．基金份额的发售由（ ）负责办理。 A．基金销售机构 B．基金管理人 C．基金注册登记机构 D．基金托管人 【答案】B 【解析】基金份额的发售由基金管理人负责办理。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。 67．不可以召集基金份额持有人大会的是（ ）。 (责任编辑：admin) |